2016年反洗钱阶段考试试题库

《2016年反洗钱阶段考试试题库》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、一、判断题1.2012年版的《叫十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人丄•和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）2.《金融机构客户夂份识别和客户身份资料及交鉍记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿吋，如金额为人WiT10000元以上或外1丁』等值1000芙元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）5

2、.投侃政策性或强制性保险产品，如政策性农业侃险、机动车交通事故责任强制仅险等，这些产品具冇财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，丼针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存

3、制度、人额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时IN检察机关报告。（错）10.完善、冇效的lAj控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）H.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他K接责任人员给予纪律处分。（错）13.现金和

4、无记名有价证券的走私足洗钱活动常见表现形式。（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不hi］罪名，而中国香港、屮国澳门、屮国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）16.在保险期间內，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账广和投资账广间自山凋配的产品，洗饯风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗饯风险相对较人。（错）17.金融机构在履行客广身份识别义务时，客P祀绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当14屮国反洗

5、钱监测分析屮心和屮国人W银行当地分支机构报告可疑行为。（对）18.金融机构建立反洗钱A部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）12.在A然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）21.2012年2刀，金融行动特别工作组全会i、J•论通过《打击洗饯、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列

6、为洗钱的上游犯罪。（对）22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风險。（错）23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有

7、关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、衍存三个环节。（错））30.客户身份识別制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者勾其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）32.为确保客广洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）33.我国实施客户身份识别制度的H的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反

8、洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要仲、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）36.客