继续教育网上辅导投资风险管理

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3、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　投资风险管理　　投资风险存在于任何投资项目中，是一种非常普遍的现象，并往往会给投资活动的推进和投资收益的获得带来负面的影响。因此，关注投资风险，掌握投资风险管理的知识与技能，建立一套完善的投资风险管理机制是确保投资成功的关键。第一节　概述　　一、风险及风险管理　　　　　　第27页继续教育网上辅导　　　　投资风险管理　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　投资风险管理　　投资风险存在于任何投资项目中，是一种非常普遍的现象，并往往会给投资活动的推进和投资收益的获得带来负面的影响。因此，关注投资风险，掌握投资风

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5、　　　　　　　（一）风险的定义　　到目前为止对于风险的定义，国内外学术界众说纷纭，并没有给出一个简易明了、大家一致认同的说辞。经济学家、风险理论学家、统计学家以及精算师，均有自己的风险观念。在理论上，比较有代表性的观点有三种：第一种观点是把风险视为机会，认为风险越大可能获得的回报就越大，相应可能遭受的损失也越大；第二种观点把风险视为危机，认为风险是消极的事件，可能产生损失，这常常是大多数企业所理解的风险；第三种观点介于两者之间，也更为学术，认为风险是一种不确定性。在实务中，人们从不同的角度对风险进行理解。一般来说，风险的定义主要可分为以下两种：　　1.事件发生的

6、不确定性。这是一种主观的看法，着重于个人及心理状况。由于对未来事情的发生难以预测，在企业的经营活动中常会遭遇到许多的不确定性，令企业经营者产生恐惧、忧虑，使得企业经营的绩效降低。相反地，不确定性并非全是风险，也有充满希望的一面，为企业经营者带来希望、光明、迈向成功，获得盈利。因此，从主观观点而言，风险是指在一定情况下的不确定性，此不确定性意指：（1）发生与否不确定；（2）发生的事件不确定；（3）发生的状况不确定；（4）发生的后果严重性程度不确定。　　2.事件遭受损失的机会。这是一种客观的看法，着重于整体及数量的状况。该观点认为风险是指在企业经营的各种活动中发生损

7、失的可能性。例如某企业一年中遭受损失的概率介于0与1之间，若概率为0，即表示该企业的经营活动不会遭受损失；若概率为1，则该企业的经营活动必定会发生损失；若该企业在经营活动中发生火灾损失的概率为0.5，则表示该企业遭受火灾损失的风险可能在未来的两年中发生一次。因此，企业经营活动损失的概率越大，风险也越大。　　（二）风险的特征　　风险具有客观性、普遍性、损失性、不确定性和可变性五种特征。　　1.风险具有客观性。风险是不以企业意志为转移，独立于企业意志之外的客观存在。企业只能采取风险管理办法降低风险发生的频率和损失幅度，而不能彻底消除风险。　　2.风险具有普遍性。在现

8、代社会，个体或企业面临着