关注公安机关反恐融资问题

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1、关注公安机关反恐融资问题作者：刘剑平温海燕唐颖丽【摘要】随着恐怖主义日趋猖獗，反恐融资凸显其艰巨性和重要性。本文阐述了恐怖主义融资与洗钱的关系，强调了反恐融资在反洗钱工作中的重要性与特殊性；在此基础上进一步论述了恐怖主义融资的方法，为切断恐怖主义的资金链作了起始点的分析，对公安机关打击恐怖主义融资提出相应建议。【关键词】恐怖主义融资；反恐融资；公安机关所谓“恐怖融资”，或“资助恐怖主义”(TerroristFinancing)是指向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪行为。反恐融资随着近几年反恐工作的全面开展逐渐深入，由于人们往往把反恐

2、融资与反洗钱一并提起，容易产生混淆。本文特别就恐怖主义融资的概念、方法加以论述，并对公安机关反恐融资工作提出相应建议。一、恐怖主义融资与反恐融资现状(一)认识恐怖主义融资洗钱与恐怖融资的区别是很明显的，洗钱的目的是为了把一层合法的外衣披在自己“肮脏”的钱上，而恐怖融资的目的是为了掩盖合法来源的财产（如公共基金或者所谓的慈善基金）。但同时应该看到，因为公共政策的目标并不完全关注非法资金的运转问题，同时也关注资金本身以及资金背后的组织或者个人。在这方面，犯罪财产与恐怖财产对金融体系和公共机构的威胁是相同的。打击有组织犯罪战略在通过金融系统获得资金方面完全可以适用于打击恐怖融资案件。另外，有组织

3、犯罪往往与恐怖主义团结在一起，在犯罪与恐怖组织之间形成许多形态，分享它们获得的利益。犯罪组织从恐怖组织和游击队组织的破坏中获益，而恐怖组织和游击队组织反过来从有组织犯罪活动可获得的融资中得益。于是，“反恐融资”合情合理地成为反洗钱整体工作的一个组成部分。十届全国人大常委会第二十四次会议31日审议通过的反洗钱法明确规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。但二者毕竟是两个相互独立的概念，不能将二者混为一谈。（二）反恐融资现状鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖蹶，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道成为各国反洗钱工作的一项重要任务。国际社会先后制定了一系列标准，

4、主要包括联合国安理会的相关决议，尤其是第1373号决议（XX年）和第1535号决议（XX年）、FATF《反恐融资8条特别建议》以及《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》。其中，联合国安理会第1373号决议决定成立了反恐委员会（CTC），联合国第1535号决议决定并重组了CTC，目的是使CTC在反恐领域的对话、评估、促进技术援助以及在与其他国际组织进行协作等方面发挥更为积极的作用。我国对反洗钱的态度和立场历来十分鲜明和坚决，并明确了一些重点打击地区和范围，于XX年作为创始成员国发起成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。为破获、铲除和遏制恐怖主义融资网络，美国制定了反恐金融战略三大支

5、柱。第一，开展执法和情报行动，将为恐怖主义融资者绳之以法。第二，采用点名、羞辱等公开定性措施，并冻结恐怖主义组织及其支持者的资产。第三，设立能力建设项目，以加强盟国积极主动地打击恐怖主义融资活动的机制。可见公安机关开展调查资金操作，不让为恐怖分子提供资金者钻空子，具有追溯性，意义重大。XX年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，进一步推动了我国反洗钱工作的开展。据不完全统计，仅XX年4月至XX年间，中国央行和外汇局共向公安机关移送可疑线索1500余件，其中协助侦破51件，涉案金额分别为亿元人民币和亿美元。二、恐怖主义融资的方法恐怖活动的资金主要来自

6、四个渠道：个人捐款、慈善、罪案及生意。而资金流动的方式包含一般银行系统、非正式汇款及自己交付。现今犯罪活动所得日益成为恐怖分子经济的重要组成部分，而这些犯罪活动会随着恐怖组织的不同而有所改变。为恐怖主义提供最大资金的犯罪活动莫过于毒品走私，日益严重的制造、贩运麻醉药品、精神药物及其前体的活动极大地威胁着该地区的国家安全和社会稳定，且是国际恐怖组织资金来源的重要渠道之一。目前，很多恐怖组织也学会了通过计算机互联网筹集资金，这给反恐行动带来了很大不便。互联网在恐怖分子的顽抗中还扮演了“通道”的作用，将人力资源和资金等源源不断地输送给恐怖组织。恐怖分子常常会在某个论坛中给出自己网站的链接，或者直

7、接在聊天室中招募人员、筹集资金。不仅形形色色的恐怖主义网站难以追踪和监控，恐怖组织还经常利用合法网站，达到他们的目的。此外，慈善组织在融资模式中扮演重要角色，慈善机构能够把从个人、私人企业和政府获得的合法收入都以慈善的名义与犯罪所得混同，因此使得可能的调查变得不适宜并且很难区分“肮脏”的钱与“干净”的钱其他形式如敲诈勒索、绑架、宝石走私以及其它走私活动和贩卖人口等。其中军火走私是一个独特的情形，因为它既是融资的来源，又使