反洗钱尽职调查报告

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1、高举中国特色社会主义伟大旗帜，以毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻党的十八届六中全会精神反洗钱尽职调查报告　　客户尽职调查制度　　为进一步完善反洗钱制度，根据《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》中所要求的完整客户信息，对客户的相关信息有全面真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。　　一、滁州中心支公司各部门及天长中支要按照《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的要求和规定，认真对自然人客户提供的身份资料信息的真实性、合法

2、性和完整性进行审查，并复制原件留存在案。　　二、自然人客户代理他人办理业务时，各部门及天长中支应当出示代理人和被代理人身份证件，进行核对，并复印留存代理人身份证件。　　三、根据自然人客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本身份信息，对风险等级较高客户的审核应该严于对风险等级较低客户。对风险等级较高的客户至少每半年进行一次审核。　　四、非自然人客户来公司办理业务时，认真核对其提供的有效证明文件，并复印留存。　　五、客户尽职调查制度的其他要求：着力提高党组织覆盖面、着力党建整合资源、着力党组织阵地建设。围绕发展抓党建，抓好党建促发展，全面推动央企、国企党建与

3、地方党建的联建共建。高举中国特色社会主义伟大旗帜，以毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻党的十八届六中全会精神　　1、认真贯彻《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公　　司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的精神，切实做好客户尽职调查制度。　　2、公司必须将本单位的客户信息资料制定专人保管，建立调阅保管制度。　　关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告　　中国银行业监督管理委员会泉州监管分局：　　根据兴业银行股份有限公司泉州分行与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根

4、据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下:　　一、基本情况　　兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码，法定代表人高建平。着力提高党组织覆盖面、着力党建整合资源、着力党组织阵地建设。围绕发展抓党建，抓好党建促发展，全面推动央企、国企党建与地方

5、党建的联建共建。高举中国特色社会主义伟大旗帜，以毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻党的十八届六中全会精神　　兴业银行XX年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市，截至XX年6月末，兴业银行前十大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。　　截至XX年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到　　亿元，股东权益亿元，不

6、良贷款比率为%，上半年累计实现净利润亿元。根据英国《银行家》杂志XX年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》XX年发布的全球上市公司XX强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。　　二、治理结构　　兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会监督和董事会领

7、导下的行长负责制。　　三、股东着力提高党组织覆盖面、着力党建整合资源、着力党组织阵地建设。围绕发展抓党建，抓好党建促发展，全面推动央企、国企党建与地方党建的联建共建。高举中国特色社会主义伟大旗帜，以毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻党的十八届六中全会精神　　截至XX年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股%，其母公司招商局集团有限公司间接持有股份比例合计为%；香港中央结算有限公司其代理的在香港中央结算有限公司交易平台上交易的招商银行H股股东账户的股份总持股%位列第二。　　四、招商银行泉州分行基本情况　　兴业银

8、行泉州分行成立于1988年9月，现有网点25家，其中分行本部位于泉