自考金融市场学重点名词加简答

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1、第一章名词解释：1.金融市场是指金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。2.货币市场又名短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。3.资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年以上的金融市场。4.回购协议是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定的期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得及时可用资金的一种交易

2、行为。5.直接融资是指资金需求方直接从资金供给方那直接获得资金的方式。6.间接融资是指资金需求方通过银行等中介机构筹集资金的方式。7.金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。8.金融市场配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门从而使社会的资源利用效率的得到提高。9.证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

3、简答论述：1.金融市场的构成要素：交易主体、交易对象、交易机制。交易主体包括资金的需求者、资金供给者和金融中介，还包括套期保值者，套利者和监管者。此外还包括：1．企业2.居民3.政府机构4.存款性金融机构5.非存款性金融机构6.中央银行交易对象：金融资产金融资产特征：期限性、收益性、流动性、风险性金融市场的交易机制：核心是价格机制，因为（1）价格是金融市场的晴雨表、（2）价格是人们经济交往的纽带、（3）价格是人们经济利益关系的调节者2.金融市场的新趋势(一)资产证券化：是指把流动性较差的资产通过商业银行或投

4、资银行的集中以及重新组合，以资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。作用：对投资者而言，提供更多的投资产品，使投资组合更加丰富；对金融机构来说，可以改善资金的周转率，规避风险，增加收入；增加市场的活力。(二)金融自由化：表现（1）减少甚至取消国家与国家之间对金融机构活动范围的限制，国家之间相互开放本国的金融市场（2）；放松外汇管制，使资本流动更加便利；（3）放松金融机构的限制，逐步允许混业经验；（4）利率市场化；（5）鼓励金融创新，支持金融机构的交易(三)金融全球化：包括市场交易的全球化和市场参与者的全

5、球化(四)金融工程化：是指用工程学的思维思考金融问题3.大额可转让定期存单与传统的定期存单相比：首先，定期存款记名不可转让；而NCDS不记名，可以转让；其次，定期存单金额没有限制；而NCDS面额较大；再次，定期存单的利率一般是固定的；而NCDS既有固定利率又有浮动利率；最后，而NCDS不能提前变现要想变现必须在二级市场上进行转让4.金融市场的功能（一）聚敛功能金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。（二）配置功能金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金

6、，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。主要表现在资源配置、财务再分配、风险再分配等三个方面。（三）调节功能金融市场具有调节宏观经济的功能。社会资源的配置是通过市场机制进行的。社会对某种产品的需求状况首先通过信号反映出来，然后通过价格信号作用于企业，促使其调整产品价格和数量，从而达到供给需求的平衡。金融市场的调节功能也是基于这一机制。金融市场还间接调控宏观经济的功能。政府可以通过金融市场的运行对宏观经济实行间接调控。（四）反映功能表现：第一，反映微观经济的运行状况；第二，反映国民经济的运行状况；第三，显示企

7、业的发展动态；第四，了解世界经济发展状况。第二章名词解释：1.同业拆解市场是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需求，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。2.有形拆借市场主要指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为某提，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。3.无形拆解市场是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通信手段所建立的同业拆解网或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。4.有担保拆解市场是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保

8、障进行资金拆借市场。5.无担保拆解市场是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场。5.头寸拆解市场是指金融机构为了钆平票据头寸，补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通市场。7.同业借贷市场是指商业银行等金融机构之间因为临时性或季节性的资金余缺而相互融通调剂，以营利业务经营，它与头寸拆机以调整头寸的母的不同。8.同业债权是拆入单位向拆除单位发行的一种