四川金融资产交易所业务平台-票据业务

《四川金融资产交易所业务平台-票据业务》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、金融资产交易所票据交易市场分析报告一、票据市场1、什么是票据票据是按照一定形式制成、写明有付出一定货币金额义务的证件，是出纳或运送货物的凭证。广义的票据泛指各种有价证券，如债券、股票、提单等等。狭义的票据仅指以支付金钱为目的的有价证券，即出票人根据票据法签发的，由自己无条件支付确定金额或委托他人无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。在我国，票据即汇票、支票及本票的统称。票据一般是指商业上由出票人签发，无条件约定自己或要求他人支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有人具有一定权力的凭证。属于票据的有：汇票、本票、支

2、票、提单、存单、股票、债券等等。2、什么是银行承兑汇票银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。由于在为企业开据承兑汇票时，银行会要求企业缴纳相应的保证金（根据企业资信情况缴纳额度不同），可以相应增加银行的存款额度，同时在银行贷款信用额度不足的情况下，银行可通过票据贴现为优质客户提供融资渠道，这些优势加速了票据业务在银行的发展。金融资产交易所

3、票据交易市场分析报告一、票据市场1、什么是票据票据是按照一定形式制成、写明有付出一定货币金额义务的证件，是出纳或运送货物的凭证。广义的票据泛指各种有价证券，如债券、股票、提单等等。狭义的票据仅指以支付金钱为目的的有价证券，即出票人根据票据法签发的，由自己无条件支付确定金额或委托他人无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。在我国，票据即汇票、支票及本票的统称。票据一般是指商业上由出票人签发，无条件约定自己或要求他人支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有人具有一定权力的凭证。属于票据的有：汇票、本票、支票、提单、存单

4、、股票、债券等等。2、什么是银行承兑汇票银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。由于在为企业开据承兑汇票时，银行会要求企业缴纳相应的保证金（根据企业资信情况缴纳额度不同），可以相应增加银行的存款额度，同时在银行贷款信用额度不足的情况下，银行可通过票据贴现为优质客户提供融资渠道，这些优势加速了票据业务在银行的发展。3、银行承兑汇票流转图岀票人

5、（购货单位）3交付汇票收款人（持票人，背背书转让被背书人>书人）>（持票人）6交存票款D2承兑一出票并申请承兑出票人（开户银行，承兑人）5发山委托收款7划回票款8收妥入账4委托收款收款人，持票人开户银行4委托收款8收妥入账二、银行承兑汇票贴现1、什么是贴现指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。银行承兑汇票相当于对银行开列的远期支票。持票人可以在汇票到期时提示付款，也可以在未到期时向银行尤其是承兑银行要求贴现取得现款。银行贴进

6、票据后，可以申请中央银行再贴现，或向其它银行转贴现，更一般的做法是直接卖给证券交易商，再由其转卖给其它各类投资者。2、银行承兑汇票贴现（非银行贴现业务经办机构）具体操作流程:出票银行在企业当地时:①、企业准备好汇票原件、盖好背书章、提供清晰票面复印件、银行承兑汇票贴现款收款单位名称、账户、开户银行、开户银行大额支付号。②、银行承兑汇票贴现银行和企业在出票银行柜台查询核实。③、银行承兑汇票贴现银行即电话通知自己银行通过大额支付系统划款，支付贴现款。④、企业确认银行承兑汇票贴现款到帐即交易完成。出票银行不在企业当地时：①、企

7、业提供清晰票面及背书复印件、银行承兑汇票贴现款收款单位名称、帐户、开户银行、开户银行大额支付号，传真给贴现业务经办机构。②、银行承兑汇票贴现业务经办机构发电函或通过大额支付系统向出票银行查询核实。③、企业准备好汇票原件，盖好背书章，贴现银行验证汇票原件，即电话通知自己银行通过大额支付系统划款，支付贴现款。④、企业确认银行承兑汇票贴现款到帐，即交易完成。三、票据市场在金交所的交易情况1、目前开展票据市场业务的交融资产交易所有四川金融资产交易所，武汉金融资产交易所两家金交所。2、交易方式:①、转贴现卖断：持票行把承兑汇票背书

8、给买入行，不做任何其他约定将票据权益完全转让的方式。②、回购：持票行把承兑汇票背书给买入行，并约定在一定时间后将票据赎回（回购日在票据到期日之前）。3、交易方向：买入，卖出，买入返售（此处所说的“买入返售”是针对转贴现的买入行而言）4、票据形态：电子承兑汇票，纸质承兑汇票5、川金所利率：买入价格：4%—7%,卖出价格