金融资产管理企业软件项目风险管理研究

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1、金融资产管理企业软件项目风险管理研究-->1.1绪论研究背景当前，国内金融资产管理公司(简称AMC正处于商业化转型的关键阶段，作为特殊的非银行的金融机构，金融资产管理公司自1999年相继成立以来，发展步伐越来越快，业务除不良资产经营、管理和处置业务之外，正在向涵盖银行、证券、保险、信托及租赁等金融服务领域扩展，渐渐发展为具有投行功能的综合性金融控股集团公司。伴随全球金融一体化的发展趋势，中国加入世贸组织，国内金融市场逐年开放的力度不断加大，国际金融大鳄越来越多地进入中国，开辟中国市场。国内金融机构越来越多地受到来自国际大金融机构的竞争和挑战，如何在越来越

2、复杂和激烈竞争的环境中求得生存并且发展，是国内金融机构必须而对的现实问题。创新和发展是国内金融机构的原动力，那么，如何能够实现创新和发展，在当今信息社会，IT技术，IT系统己经不仅成为金融机构正常运营的基础，而且充当了不可或缺，甚至是至关重要的作用。相对于IT硬件技术和产品，软件对于金融机构，尤其是对于金融机构的创新和发展，所起的作用更大，更直接。许多金融机构的产品创新，服务创新以及渠道创新，往往与金融机构自身的IT创新，特别是IT软件系统的创新密不可分。这一点，对于AMC这一新生的金融机构来讲，更显得尤为明显，没有IT软件系统的支持，其业务都无法开发，

3、更不能妄谈金融创新了。但是，任何事物都具有两而性，在金融机构普遍享受到了IT技术发展所带来的便捷和效益的同时，特别是软件系统为金融机构的效率和效益的同时，也同样带来了风险，这种风险即是软件项目自身的风险。AMC内部使用的软件系统越来越多，越来越复杂，相应地，所承受的软件系统的风险也越来越大。作为AMC，既有自身业务方而的风险，同时，又要克服软件系统带来的风险，如何能够最大限度的降低软件系统的风险，又能全而支持AMC业务的开展，是当前我们研究AMC软件项目风险管理的重要课题。因此，我们说，金融机构本身是经营风险的机构，AMC作为金融行业中的一份子，其如何识

4、别、评估风险，进而控制和化解风险是AMC的重要课题，尤其是当前软件系统己渐成为AMC创新和发展的核心竞争力的重要组成部分，研究如何提高AMC软件项目风险管理的能力就显得异常重要。1.2研究的目的和意义与银行、证券不同的是，AMC当前所使用的应用软件非交易系统，而均属于管理信息系统。同时，由于AMC业务的特殊性，市场上没有成熟的、成型的软件产品满足日常业务和管理的需要。因此，当前AMC所使用的软件系统通常都是自己研发。当然，AMC从成立之初就决定了IT部门不会像国有四大银行(工、农、中、建)那样有上千人的队伍，系统建设通常需要外包，IT部门的主要职能是管理

5、。应用系统建设通常模式是业务部门提需求，IT部门拿需求进行分析，在市场找IT公司进行开发。出于对当前国内的IT软件企业的了解，IT企业并没有职责和义务去对它服务的金融企业客户的软件项目风险去负责，而AMC的IT人员在软件项目风险管理方而又不是专家，结果常常造成软件项目出现这样那样的风险，甚至是项目失败的结果。本文研究的目的，正是基于国内AMC软件项目风险管理中存在的问题，主要探讨在当前AMC发展过程中，AMC如何做好软件项目风险管理。3软件项目风险管理.........25-283.1国内外软件项目.........253.2软件项目风险管理......

6、...25-284资产管理公司软件项目风险.........28-374.1资产管理公司软件项目.........28-294.2软件项目风险管理理论.........29-304.3资产管理公司软件项目.........30-324.4资产管理公司软件项目.........32-374.4.1软件开发方法.........32-334.4.2风险管理过程.........33-344.4.3缺乏应用必要的.........34-354.4.4缺乏总结、知识.........35-375资产管理公司软件项目风险.........37-485.1针对资产管

7、理公司软件项目.........37-385.2资产管理公司软件项目风险.........38-395.3资产管理公司软件项目风险.........39-485.3.1针对资产管理公司.........39-405.3.2针对风险管理过程.........40-455.3.3针对方法和工具的.........45-465.3.4针对风险管理工作的总结.........46-48结论及展望本文基于AMC业务及其软件项目的特点，结合现代-->软件项目风险管理理论，通过对理论、宏观层而及实务层而的改进，有针对性地提出了AMC软件项目风险管理的体系以及实践策略。

8、然而，目前AMC软件项目风险管理尚处于初级阶段，很多方而还在不断探索，要建立具有