金鑫独立第三方理财有限责任公司创业计划书

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观金鑫独立第三方理财有限责任公司创业计划书篇一：独立三方理财新趋势　　独立三方理财新趋势　　您在日常生活中都会做理财、投资等事情，那么您知道怎么去辨别您投资的产品、项目是否合法，或者说是否有价值吗？现在很多的投资者在对一个理财产品或者投资品种完全不了解的情况下，只关注收益，光听别人一面之词就投　　1　　从业人员作为客户的“雇员”三方理财业务比金融机构理财业务更有利于客户。　　2、三

2、方理财具有综合性理财人才　　目前很多机构从事理财服务的理财人员大多都是只具有单一领域的理财经验，缺乏综合理财服务的能力与经验，并且　　在诚信品质上存在问题，不能有效的为客户提供全方位的理财规划。　　3、专业、个性化的服务体验　　我们做的是私人理财管家，不仅要为客户实现资产的保值、增值，更重要的是帮助客户真正学会如何理财。篇二：带你认识第三方理财　　带你认识第三方理财紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组

3、织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　4/11/XX11:25:00AM　　标签：保险学院人身保险系　　第三方理财是什么　　所谓“第三方”，其含义是理财顾问不隶属于任何基金、银行、保险，或是证券公司等机构。　　早在1988年，英国政府曾颁布了严格的管理条例，规定保险理财顾问只能采取两种服务形式。其一，隶属单一保险　　公司；其二，提供独立第三方服务。第三方独立理财顾问在英国受金融服务监管当局管理，要取得营业资质非常困难。　　从XX年起，

4、英国政府调整了对理财顾问的管制。现在，理财顾问可以采取四种服务方式：其一，单附属型顾问（为单一金融机构工作），其二，多附属型顾问（为多个金融机构工作），其三，全球市场型顾问（和全球的金融机构合作，向这　　些机构收取佣金），以及客户代理型顾问（客户可选择直接向顾问支付服务费，也可让顾问向金融机构收取佣金）。　　通常，第三方独立理财顾问会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标。此后，他们会紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群

5、众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。　　个人和商业客户可以向理财顾问咨询各个方面的财富管理建议，例如，资产投资，退休计划，抵押贷款和保险等，还　　可以提供税务和法律上的意见。　　第三方独立理财顾问不同于那些附属某个或多个金融机构的同行，他们的老板就是客户。作为“雇员”，他们完全从　　客户的自身利益出发，了解“老板”的基本

6、资产状况，制订投资策略，实现财富目标。　　第三方独立理财顾问在市场代客采购。无论客户需要的是一个简单的金融产品，还是复杂的投资组合，第三方独立理财顾问都能因时而变，在保证客户盈利目标的同时，根据客户的风险偏好和承受能力，制定投资策略，实现财富增长。　　因为不隶属于任何一个金融机构，第三方独立理财顾问可以代客向全球的金融机构购买投资产品。通常，第三方独立　　理财顾问的工资由金融机构的佣金支付，在一些情况下，客户也可以直接向他们支付。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和

7、企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　不管什么产品，只要市场上有，第三方独立理财顾问就可以代客购买（目前国内第三方理财只能做到在一定范围的选择）。英国的理财顾问们操作的时候必须要遵守金融服务监管当局的官制。他们要考虑资产流动性，服务质量和机构实力等多　　方因素，为客户制定出最为合理的投资策略。　　全球市场上成千上万的金融产品林林总总，五花八门。理财顾问要做出正确的选择保

8、证收益，同时要避免错投导致的　　损失。　　利用第三方独立理财顾问的好处是，他们首先可以根据客户的要求找出正确的投资产品，然后从市场中选择高质量的产品提供商。这与隶属于某某银行的理财顾问完全不同，后者只可能推荐自家产品，而不会在乎这些产品是不是市场上最有竞　　争力的。　　一个独立理财顾问可以是个自由职业者，也可以是理财公司的理财顾问。他可以是一个私人经营者，也可以是一个合　　作公司或有限公司。　　在英国，所有的合格独立理财顾问都受到金融服务监督局（FSA）的监管，并且每次交易都必须合理，合规。紧紧