国际贸易-银行保函

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1、保函Letterofguarantee银行保函银行保函的当事人及其权责银行保函的种类保函与跟单信用证的比较备用信用证银行保函的定义保函（LetterofGuarantee，L/G）又称银行保证书，是银行、保险公司或其他机构或个人以书面形式出具的、凭提交与承诺条件相符的书面索款通知和其它类似单据即行付款的保证文件。银行保函的性质1、是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托人与受益人之间的合同或投标条件之外的。2、是依据其规定的条件生效的，由担保人以保函中规定的任何单据为基础做出决定的。3、是不可撤销的。保函的当事人及其权责1、委托

2、人（Principal），是向银行或保险公司申请开立保函的人。委托人的权责是（1）在担保人按照保函规定向受益人付款后，立即偿还担保人垫付的款项。（2）负担保函项下一切费用及利息。（3）担保人如果认为需要时，应预支部分或全部押金。保函的当事人及其权责2、担保人（Guarantor），是保函的开立人。担保人的权责是：（1）在接受委托人申请后，依委托人的指示开立保函给受益人。（2）保函一经开出就有责任按照保函承诺条件，合理审慎地审核提交的包括索赔书在内的所有单据，向受益人付款。（3）在委托人不能立即偿还担保行已付之款情况下，有权处置押

3、金、抵押品、担保品。如果仍不足抵偿，则担保行有权向委托人追索不足部分。保函的当事人及其权责3、受益人（Beneficiary），是有权按保函的规定出具索款通知或连同其他单据，向担保人索取款项的人。受益人的权利是：按照保函规定，在保函效期内提交相符的索款声明，或连同有关单据，向担保人索款，并取得付款。银行保函的内容委托人或申请人受益人担保行通知行交易合同的有关情况保函的货币名称及金额有效日期承诺条款索款方法其他银行保函的种类1、投标保函；2、履约保函；3、预付款退款保函；4、借款保函；5、租赁保函；6、付款保函；7、来料加工保函；

4、8、质量/维修保函；9、海事保函；10、补偿贸易保函；11、延期付款保函；12、海关保函/免税/关税保付保函；13、代理行转开保函。银行保函办理手续1、申请人需填写开立保函申请书并签章；2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等；3、提供相关的保函格式并加盖公章；4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押或第三者信用担保等；6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函出口类保函承包保函1、投标保函(tenderg

5、uarantee)。国际招标中，招标人一般都要求投标人的投标时提供一定金额的银行担保，向招标人保证如投标人有下列违约事项之一，担保行按保函金额赔付招标人，以弥补其损失，此银行担保就是投标保函。出口类保函（1）在投标的有效期内，撤回该项投标或修改原报价（2）在中标后，未与招标人签订合同（3）在招标人规定日期内未提交履约保函出口类保函2、履约保函(performanceguarantee)。中标人与招标人签订供应货物或承包工程合同时，还须提供银行担保，向招标人保证，如中标人不履行合同规定的责任义务，担保行就按保函金额赔付招标人，以弥

6、补其所受损失，此银行担保就量履约保函。出口类保函3、预付金保函(advancepaymentguarantee)。承包工程的业主常需预付给承包人工程价款的5%-20%用作承包预购材料款、形式费、筹备费等，工程业主顾虑承包人若不履约将损失这笔预付金，故要求承包人提供银行担保，保证承包人收到预付金后一定履约，否则担保行将预付金退还给工程业主。出口类保函保留金保险或留置金保函机械设备交易合同，常常规定先支付合同金额的90%-95%，其余5%-10%俟设备安装完毕运转良好，经买方验收后再支付。这一小部分金额称作保留金或留置金，如发现机械

7、设备、品质、规格与合同规定不符，双方洽商减价，便从保留金扣抵。出口类保函如果卖方要求买方同意将此笔保留金随大部分货款一并支付卖方，则须卖方提供银行保函，保证货到发现品质不符，货物短量或伤残时，担保行便将卖方预支之保留金退还买方。此银行保函即是保留金保函。出口类保函质量保函在供货合同中，尤其在机械设备、船舶飞机等出口合同中，买方要求卖方提供银行担保，保证如货物质量不符合合同规定，而卖方又不能更换或维修时，担保行便将保函金额赔付买方，以弥补其所受损失。这各银行保函即为质量保函。出口类保函维修保函在承包工程合同中，工程完工后业主扣留一

8、部分款项备作裣工程质量缺陷而承包人不予维修造成的损失。工程业主要求承包人提供银行担保，保证在工程质量与合同规定不符，而承包人又不有维修时，担保行便按保函金额赔付业玉，以弥补其所受损失，则业主可以释放这部分扣款。进口类保函付款保函对销贸易类保函补偿贸易保函（com