第四章 基金募集设立

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1、第四章基金募集设立4.1基金募集程序基金的募集与设立是基金运作的第一步。世界上各个国家和地区对基金的发起设立都一定的资格要求和限制，只有符合一定资格条件的法人才能作为发起人，向监管当局请设立基金。一、基金发起人基金发起人是指为设立基金采取必要的行为和措施，完成发起、募集和设立基金的法定程序的机构。　发起人在发起设立基金过程中的行为和措施，完成发起、募集和设立基金的法定程序的机构。　二、申请募集基金的条件根据我国《证券投资基金法》的规定，我国证券监管部门对申请募集基金的考核，主要基金管理人、托管人的资格条件以及拟成立的基

2、金两个方面。《证券投资基金运作管理办法》第六条申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：（1）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；（2）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；（3）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益的情形；（4）最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者

3、刑事处罚；（5）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（6）不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（7）不存在公司治理不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；（8）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。第七条申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向；（2）有明确的基金运作方式；（3）符合中国证监会关于基金品种的规定；（4）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。（5）基

4、金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；（6）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容；（7）中国证监会规定的其他条件。三、投资基金的设立程序1、设计基金方案要成功发起设立一个投资基金，首先必须作好基金的必要性和可行性分析，设立好基金方案。基金的主要发起人要看好某一投资市场的潜力，进行可行性的分析，分析内容如：哪些投资者会对拟投资的市场感兴趣、投资者的年龄、收入状况、地区分布如何，拟设立的基金如何吸收这些潜在的投资

5、者等。然后设立出一个具体的基金方案，最后确定何时、何地推出，发起规模及存续时间。1、聘请基金管理人和基金保管人以及投资顾问、注册会计师、律师、财务顾问等，并签订有关合约。2、制定各项申报文件，向主管机关报批。3、公布基金招募说明书、发售基金收益凭证。４.２基金合同基金合同是指基金管理人、基金托管人为设立投资基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面文件。管理人对基金财产具有经营权；托管人对基金财产具有保管权；投资人则对基金运营享有收益权。基金合同对投资基金的经营活动规范化有着重要的意义，这种意义主要体现在两

6、个方面：（1）确立了各当事人的权利和义务，有利于保护投资者的利益。（2）有利于加强基金管理人的基金托管人的自律性监管和相互监督。一、基金概况（1）基金名称、类型和注册地（2）基金发行概况。包括发起人的名称、地址、法人代表；发行日期及期限；发行规模与方式；存续时间；逾期末募足款项的处理办法等。（3）基金的上市安排或赎回安排。封闭式基金应在发行期3个月后安排上市；开放式基金应在初次发行期后允许投资者赎回或申购（可以有一个短期的封闭期）。（4）基金有关费用的规定：包括首次认购费、年管理费率、年托管费率、申购费、赎回费、转换费

7、的计算标准及方法等。（5）基金收益分派的方式、方法。（6）基金份额的估值方法和基金份额净值的计算方法。二、有关当事人的权利与义务（1）基金管理人、托管人、投资顾问、律师、会计师、审计师的名称、地址、法人代表等。（2）基金管理人、托管人的职责、权利以及退任的条件。（3）投资者的权利与义务。三、基金的运作方式（1）投资目标。投资目标通常分为三种：①追求资产的长期增值；②追求比较稳定的收益；③同时强调资产增值及稳定收益。（2）投资范围。包括投资区域和投资对象。（3）投资政策。投资政策是根据投资目标和投资范围而采取的投资策略。

8、投资政策主要体现在投资组合的选择和资产分散化程度上。（4）投资期限。基金合同应载明的投资限制、应该在不违反有关法律规定的前提下，根据基金的具体投资目标、投资范围、投资政策而制定出更明确、具体的限制措施。四、基金的变更、终止与清盘基金的变更、终止与清盘于基金的重大事项，须经受益人大会通过并经主管机关核准。1.基金的变更基金的变更主要