保理业务调查报告模板

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方关于××公司××万元××业务的调查报告××公司是××（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等），属××行业（实行名单制管理的列明客户分类结果），××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。近期，该公司向××支行（或××客户部门）申请办理××业务××万元（授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元），用于××（具体业务为用途，授信业务为业务种类，），期限（授信业务为有效期）×年（

2、或月），由××提供××（包括质押、抵押、保证）担保或采用信用方式。现将调查情况报告如下：一、本次调查基本情况（一）本次调查所采取的方法；（二）基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；（三）重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。二、客户基本情况（一）概况××公司成立于×年×月×日，注册地为××（实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址），法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需---

3、----------文档下载最佳的地方万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情况），其中××出资××万元，占比××%（逐一列明股东出资情况，若股东较多可以表格列示），经营范围为：××（营业执照核准的经营范围，如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。）公司历史沿革情况：×××（二）组织结构及管理模式该公司设立（或不设立）股东会，由全体股东组成；公司设立董事会（或不设立董事会，设立执行董事等），由××名董事组成，其中由××委派×名，董事长由×××担任；该公司现有总经理１名，由×××担任，副总经理×名，下设×××等××部门。该公司财务管理模式为×××。公司现有员工××人，其中具有××

4、×专业技术职称的××人，占比为××％，具有××学历的××人，占比为××％。（若控股股东为法人，简要介绍控股股东情况；如有对外投资的下属公司，还应列明对其投资和管理情况，特别要说明对其下属公司的财务管理模式）（三）法定代表人及主要管理人员情况法定代表人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。财务负责人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。（四）客

5、户生产经营情况（制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实际生产能力）----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方该公司主营业务（主导产品）是×××，其生产（销售）产品的技术水平是×××，目前实际生产（销售）能力是×××，在行业中排名是×××（或处于×××水平），在×××区域（全国、省、市（县）等）或×××行业的市场份额是××%。其上游原材料（或商品）供应商主要是×××，合作关系×××（长期稳定或已签订长期供应协

6、议），原材料（或商品）价格稳定（或其他变化趋势），供应状况良好（或紧张等其他情况）；其产品（商品）的销售模式是×××，近三年及报告期分别实现主营业务收入××万元、××万元、××万元和××万元，实现利润总额分别为××万元、××万元、××万元和××万元，经营规模和盈利水平逐年提高，发展前景良好（如有变动，应重点说明变动原因，并据此分析判断今后的发展前景）。三、客户资信状况该公司在我行开立××账户，经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司共占用各家金融机构信用××万元（如与实际不符，应说明不符原因），无不良信用记录（如有，应详细说明情况）具体明细如下：单位：万元机构名称机构名称业务种类

7、贷款银行承兑汇票信用证其他余额担保方式余额担保方式余额担保方式余额担保方式----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方小计注：业务种类应根据企业实际用信情况合理选择主要用信种类，采用保证担保方式的，应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。经查询人行征