2、√9.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。×10.目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。√11.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。×12.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。×13.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。√14.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。二、单选题1.以下属于开放式问题的是（ B ）。A、要不要在资产组合中加入XX股票？B央行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看？C您能否告
3、诉我您的年龄？D您打算到50岁再开始规划退休，这会不会太迟了？2.客户谈话的风格相当个性话，在性格特征模型中，该客户是（B）。A完美主义者B创造主义者C欢欣主义者D挑战主义者3某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2％一2．75％区间时。给予高收益率6％；若任何一天LIBOR超出2％一2．75％区间，则按低收益率2％计算。若实际一年中LIBOR在2％--2．75％区间为90天，则该产品投资者的收益为（ B ）美元。A750B1500C25
4、00D30004.商谈中的大忌不包括（ B ）。A打断别人的话B向对方表明诚意C抓住对方过失攻击对方D说法太多5个人理财的理论基础来自于（B）。A经济学B现代理财学C金融市场学D投资学6.银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（D）。A货币储蓄B银行转帐C银行咨询D服务7.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（B）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。A低于B超过C等于D没有关系8.（A）最早提出了贴现现金流量的概念。A威廉姆斯B夏普C马科维茨D莫迪利亚尼9
5、.（ B ）属于客户财务信息。A投资偏好B收支状况C风险承受能力D年龄10.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（C）信息类型。A事实性B判断性C推论性D财务信息11.(A)是个人理财最基础的理论。A生命周期理论B资产组合理论C资本资产定价理论D期权定价理论12个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（D）来实现需求与目标。A状况B大小C预测D偏好13.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式？（ C ）A年轻时多消费，年老时少消费B年轻时少消费，年老时多消费C消费水平在人的一生中保持相当的平稳D每个人的爱好不同，
6、没有统一的模式14.个人资产负债表中的资产价值是按（B）计算的。A购置价B当前市场价格C平均购置价D视情况而定三、多选题1.将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是（ ABC ）。A按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券B按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单C按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品D按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款2.目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ BC ）。A基金
7、B人民币理财产品C外汇理财产品D卡类理财产品3.以下有关个人/家庭资产负债的论述正确的是（ABD）。A折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。B净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。C对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中。D理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。4.下列关于理财目标对应正确的有（ AB ）。A休假----短期目标B建立退休基金----长期目标C参加人寿保险----短期目标D启动个人生意----短期目标5.一般情况下，在经济增长放缓，处于衰退同
