国际贸易跟单信用证独立性弱化因素分析

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1、国际贸易跟单信用证独立性弱化因素分析　　：F740.4：A　　内容：信用证独立性特点表明，信用证一经开出和投入使用后即脱离基础关系的羁绊，封闭运行生效。但受一些因素冲击，其独立性特征弱化，并且弱化趋势将逐步显现。这些变化的意义在于它使信用证整体功能更为有效。　　关键词：信用证独立性弱化因素　　引言　　以银行信用为基础的跟单信用证在国际贸易中可以比较有效地解决买卖双方互不信任的矛盾，提供贸易便利化诸多功能。特别是信用证独立性特点更是信用证发挥其功能的重要特征。国际商会600号出版物《跟单信用证统一惯例》（UPC600）对跟单信用证的独立性的定义主要体现在第四条：就其性质而言，信用证与可能作为其

2、开立基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易，即使信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该合同无关，且不受其约束。因此，银行关于承付、议付或履行信用证项下其他义务的承诺，不受申请人基于与开证行或与受益人之间的关系而产生的任何请求或抗辩的影响。受益人在任何情况下不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合同关系。为进一步说明信用证独立性，第五条界定了银行处理信用证业务是一种纯粹的单据业务，而不是单据可能涉及的货物、服务或履约行为，割断了信用证可能连带的其他业务。信用证独立性使之摆脱了信用证形成的基础关系的羁绊，信用证在很大程度上可封闭自行运行，但其关联因素是存在的。这些关联因素减弱了信用证独立

3、封闭运行的效力，并且这种弱化的作用可能还会加强。显然任何一个系统不可能是真正意义的封闭的系统，因此对这些因素进行研究有助于更加准确地把握信用证独立性特点，进一步发挥信用证这种付款方式在国际贸易中促进成交、保障交易安全的作用。　　信用证关系链条的法律关系　　在《跟单信用证统一惯例》（UPC600）中，对于信用证有关联的关系首要的是买卖双方的合同关系，它是信用证开立的一个基础。信用证独立性表现在其一旦开出，就有其独立效力，不受其他契约关系的管制，特别是对买卖双方的合同关系的排斥最为明显。但其关联性表现在信用证开立的基础是买卖双方的合同，没有这个合同（不一定是书面纸质合同），信用证开立是无源之水。

4、　　另一个契约关系是开证申请人与开证银行的关系。这个关系也是一个基础的关系，尽管《跟单信用证统一惯例》（UPC600）以隐含的方式在第五条中进行表述，将它称为其他合同。这个契约关系确立的证据是开证申请人的开证申请书。开证申请人在申请书中承认开证行在《跟单信用证统一惯例》（UPC600）的条件下独立审单的地位，同意开证银行依照上述惯例和银行有关规定给付价款，并承诺按申请书的约定赎取单据。这也是信用证得以开立的基础。　　第三个关系是开证银行和收益人（卖方）的关系，这个关系由信用证来确定，其受关注度最高。信用证开出和送达受益人后，受益人并不能对它直接施加影响。换言之，受益人如对信用证约定的义务或者

5、责任有异议，不直接向开证行提出要求，只能向开证申请人交涉，由开证申请人向开证行提出修改。这个关系是整个信用证利益链中重要的一环，信用证关键的业务都集中在这一环节。　　信用证独立性体现在一旦信用证开立，即与它赖以开立的基础关系脱离这个基础关系指买卖合同关系和开证申请关系银行有条件的付款承诺在条件成立时生效，不管合同和开证申请书约定的权利、义务和责任是否得到履行。　　信用证独立性弱化因素　　信用证的独立性是信用证得以广泛使用的保障。试想如果信用证干预因素很多，干预效力强大，其保障有条件付款的功能就会下降，推动贸易的作用就会弱化。但信用证独立性也不是绝对的独立性，只是影响它的因素是具有前置性而已。

6、影响信用证独立性的前置因素在信用证开出以后不再约束信用证的效力，显然，这些因素指买卖合同和开证申请书构建的法律关系。实践中人们可以在信用证开出之前，通过在合同和开证申请书中准确反映自己的意思表示，构成对信用证的有效限定，使信用证更好地服务于当事人。　　信用证独立性弱化主要指信用证有条件的付款在这些条件表面成立的前提下未能独立生效，在其他关联因素的干预阻碍下，银行未能及时履行或者完全不能履行付款义务。这种干预可能弱化和破坏信用证的独立性，但可能却因此保护善意的当事人。　　一个最大的可能是开证申请人（通常是进口人）根据合同履行质量直接要求银行止付。在国际货物贸易操作过程中，买方发现卖方未能履约或

7、只是部分履约，在这种情形之下，买方作为信用证开证申请人可能直接向开证人（银行）提出止付要求。显然，这是违背信用证独立性原则的。如果有证据表明持票人有欺诈行为或者应付对价而未付对价，银行是否还要坚持信用证独立性原则履行付款？实践中完全不受开证申请人影响的开证人（银行）是不存在的。如果开证人完全不关注开证申请人的诉求，开证申请人可能会以牺牲信用和合作关系乃至承担全部的有限责任来对抗，这时开证人再通过法律进行救助显