对标国际惯例规则,推进四川自贸试验区金融体制建设研究

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1、对标国际惯例规则,推进四川自贸试验区金融体制建设研究　　　　摘要：2017年4月四川自贸区正式挂牌成立，推动了我国内陆与沿海地区协同开放的新局面。在自贸区的体制机制创新中，金融领域的改革开放是重头戏之一。国外自贸区的金融体制改革以及我国已建立的上海、广东、天津和福建自贸区在金融制度方面的先试先行都为四川自贸区的金融体制建设奠定了基础。本文对标分析国内外自贸区金融体制建设的制度成果，由此提出四川自贸区金融体制建设的总体方案。下载论文网/3/　　关键词：四川自贸区；金融体制；国际惯例；对标　　中图分类号：F830文献识

2、别码：A文章编号：1001-828X（2018）004-0-03　　引言　　四川省作为国家向西向南开放的重要节点城市、丝绸之路经济带与长江经济带的交叉点和联动点，担负着区域创新发展示范的重大责任。然而，四川省地处内陆，成都相对于一些天然条件优越的沿海、沿边城市，存在着开放口岸较少，交通不便等问题。在当前的战略使命下，自贸试验区的建设为四川破解天然制约因素，全面深化体制改革，努力构建全国中心城市指明了方向。　　从国内外自贸区的经验来看，优惠政策不是关键，金融、投资等方面的体制机制创新才是核心驱动力。其中金融领域的改革

3、创新有利于促进贸易进一步开放和发展，如果金融部门无法与国际接轨，贸易投资自由化则难以实现，因此，在我国自贸试验区的建设总体框架中，金融领域的改革开放是重头戏之一。我国已建立的上海、广东、天津和福建自贸区在金融制度方面的先试先行为第三批自贸试验区的金融改革奠定了基础。对于四川自贸试验区来说，在国内外成功自贸区金融创新的基础上，探索具有四川特色的自贸区金融体制建设道路，第一，有助于拓展成都金融服务功能，促进金融服务业的创新与发展；第二，有助于成都加强对外经贸合作，进而提高成都现代化、国际化水平；第三，有助于成都进一步加

4、强对标管理工作，推进国家中心城市建设；第四，有助于打造成都西部开放型经济高地，实现全国东中西部协调开放。　　一、国内外自贸区金融体制建设分析　　（一）国外自贸区金融体制建设分析　　纵观各自贸区的发展，国外自贸区最初区位条件不同，功能定位各异，其管理水平的差距也比较大，但是经过几十年的发展，各国自由贸易区的管理已逐渐趋向规范化，形成了具有特色的行政、贸易、金融等方面的管理体许更多新金融工具在自贸区范围内使用，对金融机构的种类及经营活动范围的限制也更少。　　（二）国内自贸区金融体制建设分析　　自2013年上海自贸区挂牌

5、运行以来，中国自贸区建设发展迅速，短短4年便形成了“1+3+7”的战略格局，自贸区的地理位置也由东部沿海逐步向中西部内陆扩散。我国自贸区作为改革高地，在金融领域创新的目标是要发挥带动示范，服务全国的积极作用，以促进区内实体经济发展和投资贸易便利化为目标，创造金融服务的良好环境。总体来看，我国第一批和第二批的四个自贸区经历了几年的发展，在金融体制方面的创新也取得了一系列进展，具体金融制度如表2所示。　　可以看出金融开放创新主要体现在推动人民币国际化，实现资本项目可兑换，推动开展离岸金融业务，创新金融产品和服务，加强金

6、融监管五个方面。同时，由于我国各自贸区具有不同的区位优势，其定位和动能也各不相同，为了满足不同的功能需求，各自贸区在金融领域的创新也是各有偏重，金融创新的进程、措施和侧重点都有所不同。如上海自贸区作为我国第一个自贸区，围绕着建立国际金融中心的目标，在金融创新领域的权限较大，金融改革的力度也更强。随后建立的第二批自贸区基本是在上海自贸区金融创新的基础上复制和拓展，但由于区位优势的不同也是各有偏重，其中天津自贸区以融资租赁业为金融创新重点，同时注重引领京津冀地区协同发展；广东自贸区和福建自贸区则是依托港澳和台湾，其金融

7、创新注重与港澳及台湾的金融合作。　　二、构建四川自贸区自由开放的金融体制　　在以上对国内外自贸区金融体制的分析研究后，不难看出自贸区的金融体制创新路径都是以金融开放为核心，拓宽金融服务功能。并且各自贸区由于区位优势和功能定位的不同，也有各自具有特色金融创新举措。对标国内外自贸区的金融体制，在总结各自贸区金融创新举措的基础上，可以探索出适合于四川自贸区的金融创新体制建设，一是坚定不移地扩大金融对外开放；二是在现有金融服务上继续扩宽金融服务功能，三是推动西部各省金融服务合作，以此来扩大西部地区的金融互动，为四川省构建西

8、部金融中心奠定基础。　　（一）扩大金融对外开放　　1.推进利率市场化　　推进利率市场化有利于促进金融机构经营机制的根本转变，有利于促进金融创新，有利于优化资金配置效率。因此应该逐步放宽或取消对区内银行存款利率的限制，在这一点上，四川自贸区可以采取渐进式的利率市场化改革措施。参照其他自贸区的利率市场化改革路径，先建立发达的货币和资本市场，其次对市场交易型金融工