工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金

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1、生以下情况，本托管协议终止：1.基金合同终止；2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；3工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：交通银行股份有限公司二○一三年六月41金管理人工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书重要提示本基金经中国证券监督管理委员会2013年6月8日证监许可【2013】772号文核准募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不

2、表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和预期风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。本基金投资于具有良好流动性的

3、金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期票据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80％，股票资产占基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％，基金持有

4、现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。本基金采用定期支付机制，即本基金管理人将按基金合同约定的支付周期，根据约定的年度支付比率，以定期支付日的基金资产净值为基准向基金持有人提供稳定现金收入的机制。定期支付机制与目前国内市场上普通基金的收益分配方式不同，不需要考虑基金是否具备分红能力，该机制不影响基金份额115工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书净值，只是相应减少投资者持有的基金份额数。本基金提出的月度定期支付，不依赖于基金本身业绩表现，也不强调资本增值，而旨在为投资者提供定期现金流入。本基金初始面值1.00元。在市场波动因素影响

5、下，本基金份额净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。115工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书目　　录一、绪言4二、释义5三、基金管理人9四、基金托管人18五、相关服务机构18六、基金的募集34七、基金合同的生效39八、基金份额的申购与赎回40九、定期支付机制48十、基金的投资51十一、基金的财产58十二、基金资产的估值59十三、基金的收益分

6、配63十四、基金的费用与税收64十五、基金的会计与审计66十六、基金的信息披露67十七、基金的风险揭示72十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算74十九、基金合同的内容摘要76二十、基金托管协议的内容摘要77二十一、对基金份额持有人的服务78二十二、其他应披露事项81二十三、招募说明书存放及查阅方式82二十四、备查文件83115工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书一、绪言《工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管

7、理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据