保险实务课程介绍

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1、保险实务课程介绍《保险实务》这门课程是专业核心课，每周2课时，共32课时。前修课程是《金融学基础》，后续课程《保险合同实训与理赔实训》。作为高职高专金融专业、国际贸易专业、物流专业、旅游专业、会计专业、市场营销专业、房地产专业、汽车专业和投资理财专业的教材，也可以作为保险销售人员、市场策划人员的指导用书。主要内容介绍本课程共计三部分，第一部分是保险基础，包括第一、第二章，主要介绍保险的基本原理及保险合同。第二部分保险实务篇，第三章---第几章，主要介绍人身保险、财产保险、保险理财、保险公司经营与管理、保险监管和营销。第三部分为保险实训，包括人身保险实训与财产保险实训，主要进

2、行保险实务实训。学生考核办法：学生整体考核目标：参照《山东圣翰财贸职业学院期末考试管理实施办法》，该课程在专业人才培养方案中该课程列为考查课；考核方式是开卷；课程成绩评分办法采取平时上课出勤成绩10%、测验考试成绩10%作业成绩10%、实验（实训）成绩20%，期末随堂测试成绩50%。优生考核目标：期末平时成绩与卷面成绩总分在良好以上以上者为优秀一、课程的重点重点一：人寿保险的含义、分类、特点及常用条款。重点二：保险合同的概念、特征、分类、要素、形式、解除、解释原则、争议处理。重点三：财产保险的含义、特征以及财产保险的分类、家庭财产保险、企业财产保险的保险责任、保险赔款的计算

3、。重点四：机动车辆保险特征、保险责任、赔款计算。船舶保险保险责任与飞机保险保险责任。货物运输保险的含义、分类、特点以及货物运输保险的基本责任。二课程的难点难点一：财产保险的含义、特点、财产保险的保险责任、赔款的计算。机动车辆保险特点、保险责任、赔款的计算。货物运输保险的基本责任。难点二：人寿保险的含义、特点、作用和数理基础。难点三：人寿保险合同条款的年金、不计免赔等内容的理解与掌握。实训能力列项及实训安排：1.让学生了保险从业人员的职业道德，保险业监管规定以及保险实务业务基本流程和规范，大约需要4个学时。2.通过学习保险寿险、财险、理财传统业务，学习不同客户的身份、需求制定

4、保险规划书，大约需要6学时完成。3.让学生通过比较财险、寿险、再保险等合同异同点，掌握保险合同的相关知识点，大约需要4学时。教材主要章节第一部分保险实务基础第二部分财产保险实务第三部分人身保险实务第四部分保险经营实务第五部分保险市场与保险监管实务第一章风险与保险第二章保险的产生与发展第三章保险合同第四章保险运行的基本原则第五章保险公司教材主要章节第一章风险与保险风险与风险管理保险与可保风险保险的分类保险的职能与作用第二章保险的产生与发展第一节保险产生与第三章保险合同保险合同的概述保险合同的基本内容保险合同的订立、变更与终止保险合同的争议处理的方式,通常由被告所在地或者保险标

5、的所在地人民法院受理.诉讼实行先调解后审判和二审终审制.主要内容二、保险合同条款的解释：（一）保险合同解释的原则:坚持公平合理的原则;坚持有利于投保方的原则.（二）保险合同条款解释的方法:1、文义解释2、意图解释3、专业解释4、有利于被保险人的解释7、保五章保险公司保险公司的特征及其组织形式保险公司的设立与变更保险公司的破产、解散和清算我国保险公司的特点第一节保险公司的设立第二节保险公司的经营规则一保险公司经营的原则：主要内容1遵守法律和行政法规，2自愿原则；3公平竞争；二业务范围：保险法规定保险公司必须分业经营同一保险公司不得同时经营财产保险业务和人身保险业务.三依法提取

6、保险准备金：按照《保险法》规定，保险公司成立之后应当按照其注册资金总额的百分之十提取保险金，除在清算时用清偿债务外，平时不挪用。第六章财产损失保险第一节企业财产保险第二节家庭财产保险第三节机动车辆保险是我国财产保险第一大险种。第四节货物运输保险教材主要章节第七章责任保险和信用、保证保险第一节责任保险二、信用保险的分类：国内信用保险、出口信用保险、投资保险。三、保证保险的含义：由保险人为被保证人向权利人提供的担保业务。保证保险属于一项担保业务。四、分类：产品质量保证保险、忠诚保证保险、合同保证保险、第八章人寿保险人寿保险的含义及特征人寿保险的分类人寿保险的常用条款人寿保险的主

7、要险种第一节人寿保险的含义及特征第二节人寿保险的分类第三节人寿保险的常用条款第四节人寿保险的主要险种一、年金保险二、简易人寿保险三、团体人寿保险四、投资连结保险第九章意外伤害保险和健康保险第一节意外伤害保险意外伤害保险含义：意外伤害的条件：1被保险人是遭受意外伤害事故2须是导致被保险人死亡或残疾教材主要章节3意外伤害事故是死亡或残疾的直接原因;4意外伤害事故须发生在保险责任范围.第二节健康保险第十章保险公司的业务展业业务承保业务理赔业务投资业务一、展业业务的意义1、唤起需求2、风险选择3、提高效益教材主要章节4、提