银行结算账户检查整改报告

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观银行结算账户检查整改报告篇一：银行结算账户自查报告　　账户管理自查报告　　市分行：　　根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：　　一、账户管理情况紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《

2、中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制

3、度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。　　二、完善内控制度，规范岗位职责　　按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。　　做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。　　三、加强自查力度，防范操作风险　　通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户

4、资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。　　在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。　　**县支行　　二0一0年五月十二日篇二：银行反洗钱整改报告紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精

5、神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：　　近日，xx收到贵部下发的《关于xxXX年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、　　各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，　　落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，　　并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。　　一、制度建设与学习

6、　　（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。　　做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十　　分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的　　客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和

7、区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工　　作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。　　（二）法律法规学习及落实　　认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会XX年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱　　工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[XX]96号、100号）要求各机　　构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机

8、关领导所做