客户实名制管理办法

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1、客户实名制管理办法责任单位和职责客户档案的建立客户档案的修改客户档案的注销责任单位和职责总则省公司客户服务管理部职责地市分公司客户服务管理部职责出单岗人员职责责任单位和职责福建省分公司客户实名制的管理由省公司客户服务管理部门负责；客户实名制的执行由各级出单机构负责；客户实名制的维护由省、市公司客户服务管理部门和各级出单机构共同负责。省公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗，配备专门的客户资源管理岗位人员，专门负责客户实名制的管理工作。地市级分公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗，负责客户实名制的管理、检查、指导和培训

2、工作。省公司客户服务管理部门客户实名制管理职责（一）负责客户档案新增或修改的审批；（二）负责客户档案的维护；（三）负责所属分支机构客户实名制实施情况的检查、监督和考评；（四）负责指导、培训下属分支机构客户实名制实施工作；（五）负责落实总公司客户实名制实施的相关制度，并制定本省级分公司客户实名制相关规定。地市级分公司客户服务管理部门客户实名制管理职责（一）负责落实总公司及省级公司客户实名制实施的相关制度；（二）负责对辖区内客户档案建立情况的监督、检查和考评；（三）负责对各出单点出单岗人员的客户实名制的培训工作。出单岗人员客户

3、实名制职责（一）负责对客户、业务人员提交的客户证件信息的审核，对不符合客户实名制要求的，要及时向客户及业务人员反馈，提出要求补充相关资料；（二）负责客户的名称、证件类型、证件号码、联系电话、联系地址录入的完整性、规范性和真实性；（三）根据客户实名制要求搜集并整理相关客户证件资料。责任单位和职责客户档案的建立客户档案的修改客户档案的注销客户档案的建立总则建档所需证件单位客户建档个人客户建档特殊情况处理客户档案的建立出单岗人员的出单前要根据客户提供的证件信息在客户档案库查询确认该客户档案是否存在，如果不存在，由出单岗人员提交申

4、请，根据客户提供证件信息审核建档。建档时要求客户必须提供真实、有效的证件，出单岗人员要按照证件上信息，完整、准确录入客户名称、证件类型和证件号码，并留存证件影印件。出单岗人员和客户资源管理岗人员不得自编证件类型或号码建立客户档案。建档所需证件（一）单位客户，建档时提供单位组织机构代码证，无组织机构代码证时，必须提供盖有客户公章的投保单；投保特殊险种（如火灾公众责任险）无法提供组织机构代码证及盖有客户公章的投保单的情况，必须提供盖有所在支公司公章，且经分管该产品线的市分公司副总经理审核同意的原因说明，并于建档之日起两个月内将

5、相关信息和资料补充完整。（二）个人客户，建档时要求提供个人身份证、军官证、护照、港澳同胞证或返乡证。单位客户建档由出单岗人员通过综合业务系统“单位客户代码申请”模块，准确录入客户名称、证件类型、证件号码（无组织机构代码证的，证件类型和号码为空）、中文／英文地址、联系电话、占用性质、行业代码、法人代表等信息，系统自动校验“唯一性”的，由出单岗人员通过系统提交省级分公司客户资源管理岗人工审核建档；客户名称证件类型证件号码中文/英文地址联系电话占用性质行业代码法人代表单位客户建档出单岗人员提交建档申请时，须准确描述申请原因；并将

6、建档所需相关资料以邮件或传真的形式发送至省公司客户服务管理部门个人客户建档由出单岗人员准确录入客户名称、证件类型、证件号码、中文地址和电话、手机。证件类型为二代身份证的，由系统自动校验号码的准确性和唯一性，校验通过后系统自动审核建档；证件类型为一代身份证、军官证、护照、港澳同胞证或返乡证的，由系统自动校验号码唯一性，校验通过后系统自动审核建档。客户名称证件类型证件号码中/英文地址电话手机特殊情况处理二代身份证号码和组织机构代码证确实真实、有效，但证件号码不符合业务系统校验规则时，按如下原则处理：（一）二代身份证号码缩减成一

7、代身份证号码建档（去年生日年份前两位和最后一位校验码），并将证件影印件传真至省公司客户服务管理部门留存；（二）组织机构代码校验无法通过时，须向省公司客户资源管理岗人员申请新增档案，新增方式与其他单位客户档案申请方式相同。责任单位和职责客户档案的建立客户档案的修改客户档案的注销客户档案修改单位客户客户名称组织机构代码个人客户客户姓名证件类型证件号码客户档案公共信息修改必须报省级分公司客户资源管理岗人员审核批准。公共信息包括：客户档案修改出单岗人员出单时必须核对客户的公共信息，发现客户档案的公共信息与客户提供的真实、有效证件不

8、相符时或有遗漏时，由省级分公司审核修改。包括下列情况：（一）客户档案库单位客户档案无组织机构代码时，但在客户投保时提供真实、有效的组织机构证，出单岗人员必须提交客户档案修改申请；（二）客户档案库个人客户档案的证件为非二代身份证时，且客户在投保时提供真实、有效的二代身份证件时，出单岗人员必须提交客户档案修