核心业务系统需求_单位存款

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1、核心业务系统需求_单位存款业务核心业务系统——单位存款业务35核心业务系统需求_单位存款业务文档修订记录版本编号或者更改记录编号*变化状态简要说明（变更内容和变更范围）日期操作人V1.0A新建单位存款需求2006-9-27石青V1.1M因系统自动转为久悬户，所以删除2.2.1手公转久悬户的交易，保留可打印达到久悬状态的账户明细，结转损益的功能。2006-10-05石青V1.2A增加久悬帐户结转损益的交易2006-10-09石青V1.3M修改活期帐户支取交易，如资金去向选择内部帐40701（须发送大额往帐）增加联动收费的交易（第13页）2006-10-09石青V1.4M活期取款

2、交易中，如果资金去向选择单位活期帐户，要求可以在该单位活期帐户的开户行打印出入帐通知。（第13页）2006-10-09石青V1.5A1.1业务综述中增加QFII专用存款帐户2006-10-10石青35核心业务系统需求_单位存款业务*变化状态：A——增加，M——修改，D——删除文档审批信息序号审批人角色审批日期签字备注目录核心业务系统1——单位存款业务1第一章单位存款业务41.1业务综述41.2单位存款账户的交易51.2.1存款计息规则61.2.2计息方法71.2.3计息系统约定81.2.4提息的方法91.3单位活期存款业务935核心业务系统需求_单位存款业务1.3.1系统约定

3、91.3.2单位活期存款开户111.3.3单位活期存入111.3.4单位活期支取121.3.5单位活期账户单户结息131.3.6单位活期账户销户131.3.7协定存款约定/取销131.4单位定期存款业务141.4.1单位定期存款开户141.4.2定期（通知）存款部提151.4.3单位定期存款销户171.5存款单证管理171.5.1开户证实书与存单互换171.5.2凭证挂失/解挂171.5.3凭证挂失补发181.5.4凭证挂失结清181.5.5更换账户凭证（折/单）181.6开销户登记簿查询（查询定、活期账户）181.6.1存款明细账查询191.6.2通知存款通知登记簿查询20

4、第二章公共部分-存款账户管理212.1业务综述212.2管理业务212.2.1转入久悬未取款账户212.2.2久悬未取款账户转出222.2.3账户冻结/控制222.2.4账户解冻/解控232.2.5账户冻结扣划（账户扣划）232.2.6账户信息维护242.2.7存款账户展期申请252.2.8协助查询冻结解冻登记簿打印252.2.9协助查询冻结解冻登记簿查询262.2.10冻结扣划登记簿查询/打印27第三章集团账户管理283.1概述283.1.1集团账户登记283.1.2集团账户批量拨款293.1.3集团公司主动收款293.1.4集团子公司间划款303.1.5集团账户关系维护3

5、03.1.6约定资金上收303.1.7约定资金下拨313.1.8集团帐户帐户打印3135核心业务系统需求_单位存款业务3.1.9集团对帐单打印313.1.10子虚母实模式313.1.11子帐户登记313.1.12子帐户登记维护323.1.13集团帐户交易清分323.1.14子帐户转帐323.2集团帐户打印333.3子帐户对帐单打印34第一章单位存款业务1.1业务综述单位存款业务包括人民币存款业务和外币存款业务，人民币存款业务包括：单位活期存款、保证金存款、委托存款、财政性存款（待结算财政库款、财政零余额账户）、同业存款（同业一般存款、同业清算存款）、单位定期存款（包括单位定期

6、保证金存款）、单位通知存款；（支行系统内往来帐户）外币存款账户包括经常项目外币账户、资本项目外币账户和外币专用账户。(1)人民币单位活期存款按用途分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（验资账户）、（更改后）QFII专用存款帐户；A.基本存款账户是存款人办理日常转账结算结算业务和工资、奖金等现金收付业务的账户。B.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。C.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。35核心业务系统需求_单位存款业务临时存款账户应根据有关开户证明文件

7、确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。A.专用存款账户是存款人因特定用途需要而开立的账户。B.更改后：（新增）QFII专用存款帐户指合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。（2）单位活期保证金账户包括承兑保证金存款账户、担保（保函）保证金存款账户、信用证保证金存款账户、信用卡保证金、其他保证金存款账户五种类