8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案

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1、安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完 《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险 、 市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和

2、价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银

3、行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。11、商业银行各业务条线和分支机构的（ B   ）应对本条线和本机构

4、经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员  B、负责人 C、高管人员 D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（ D   ）。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告    D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C  ）。A、合规绩效的考核              B、合规问责制度C、诚信举报制度          

5、      D、独立管理制度14、商业银行在合规负责人离任后的（B  ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicall

6、ymeettheYibintravelneeds.BusA、五  　B、十   C、十五     D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（D  ）A、业务条线经营范围             B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模           D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（A  ）A、合规风险管理计划             B、合规政策C、合规管理程序                 D、合规指南17、商业银行发

7、现重大违规事件应按照（B  ）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度             B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度             D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是（C  ）。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，

8、评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（D  ）。A、资质      B、经验　　C、专业技能      D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是（A  ）。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法