2013我国金融理财产品介绍ppt课件

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1、我国金融理财产品介绍金融理财产品—提纲未来发展案例剖析主要金融理财产品介绍金融理财产品发展金融理财概述人寿保险；意外伤害保险；财产与责任保险。股票市场；债券市场；衍生证券市场和外汇投资；共同基金与投资组合资产配置。退休规划；薪酬与员工福利；社会保障；单位福利。投资规划风险管理员工福利一、金融理财概述（1）个人税务筹划；遗产筹划。税务与遗产划分类别参考书目：《金融理财原理》，中信出版社，2011传统的根据理财目的划分理财产品：一、金融理财概述（2）股票黄金基金国债、分红型保险、定期存款短期理财产品、活期存款、保障型保险收益风险流

2、动性透明度信托产品较高较高较差一般集合理财计划较高较高一般较差银行理财产品低低差差基金视投资品种而定视投资品种而定好好保险产品较低较低一般一般上层建筑：我国主要理财产品进入门槛：基金与保险起始金额较低，集合理财产品以及银行理财产品起点均为5万。营销宣传：银行理财、基金与保险可进行宣传，集合理财类产品具有私募性质，不可宣传。基础：金融市场投资工具二、金融理财产品发展（1）1998年3月首次推出封闭式基金：基金开元与基金金泰；2001年9月华安推出第一只开放式基金：华安创新；2002年泰康人寿推出第一个保底产品：银保“放心理财”投

3、连险；2003年3月推出第一只债券基金：南方宝元债券基金；2005年第一款银信合作产品面世；2005年2月证监会批准首只真正意义上的券商集合理财产品：光大阳光集合资产管理计划；2006年7月工商银行开网银理财产品先河：稳得利06年四期一年；2006年8月东亚银行首推第一款外资银行境外理财产品：保本英镑/美元高息外币挂钩投资产品；2007年7月推出国内第一只FOF：招商证券基金宝2009年5月北京银行推出第一款外币信托理财产品：心喜FX09019号（美元174天信托贷款理财产品）；（一）基础产品（1）外汇理财人民币集合理财储蓄货

4、币市场基金外币储蓄存款、外币结构性存款、外币挂钩类理财、外会期权产品、外汇买卖货币型、债券型、股票型、信贷资产类、组合投资类、结构性活期、定期、通知存款、教育存款、新型储蓄类产品主要投资于短期货币市场工具信用卡理财相当于短期免息贷款债券股票可转换公司债政府债券、金融债券、公司债券普通股/优先股、A股/B股债权性、股权性、可转换性、可赎回性证券投资基金股票、债券、货币、黄金、期权、指数、认股权证基金货币市场资本市场（一）基础产品（2）金融期权金融期货美式/欧式/亚式/百慕大式期权、现货/期货期权、奇异期权etc外汇期货、利率期货

5、、股指期货互换交易货币互换、利率互换金融远期远期利率协议（FRA）、远期汇率协议（SAFE）融资融券卖空信用、买空信用、同时买空卖空艺术品黄金书画、陶瓷、古典家具、古籍善本、玉器etc实物黄金、纸黄金、黄金股票、黄金基金、黄金衍生品邮币卡邮票、钱币、卡片金融衍生品市场其他市场（二）金融理财产品金融理财产品基金产品股票基金、债券基金、货币市场基金、ETF、LOF、QDII基金等银行理财产品人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品保险理财产品ConvergenetworktraffictoprovideenhancedQoS券商

6、集合理财产品限定性集合理财产品、非限定性集合理财产品信托理财产品金钱信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、金钱债权信托参考文献：2007中国金融理财市场报告课题组.我国金融理财市场展望之概览篇1.银行理财产品（1）外币理财2006年兴起，FED连续17次调高联邦基金利率，水涨船高。主要投资于海外以美元计息的债券、票据等产品。理财产品主题，产品种类逐步拓宽，投资于债券、信托贷款、货币外汇、票据等资产光大银行模式：以人民币做投资本金招商银行模式：投资本金由人民币与外币组成人民币理财双币理财数据来源：http://bank.he

7、xun.com/2012-01-30/137573308_2.html1.银行理财产品（2）2004-2011年银行理财产品发行情况数据来源：http://bank.hexun.com/2012-01-30/137573308_2.html2011年银行理财产品风险收益特征2011年银行理财产品发行主体2.基金产品（1）2005-2010年各年度基金成立数量及募集规模：数据来源：http://www.cs.com.cn/qsxt/02/201011/t20101117_2672945.html2.基金产品（2）截止2012.4

8、在售开放式基金类型统计数据来源：http://fund.cnfol.com/120912/105,1484,13205353,00.shtml2007年大牛市行情中资产净值达到峰值32755.9亿元3.券商集合理财产品（1）集合理财是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私