银行间后台结算操作简介ppt课件

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1、1银行间后台结算操作简介中信证券清算部2010.12总体简介2逐笔全额结算，结算双方对每笔交易必须全额付款和付券。每十分钟传输一次交易数据买方交易员卖方交易员买方结算人员卖方结算人员外汇中心交易系统中债登簿记系统资金账户32823账户—我公司在中信银行京城支行开立的自有银行账户。进出款业务包括如下：银行间交易业务中见券付款、见款付券的业务银行间承分销业务银行间债券兑付兑息款承销手续费返入或返出网下新股申购、开放式基金、产业基金、信托产品、理财产品等场外自营业务IPO项目收付款其他自营业务收付款开户户名：中信证券股份有限公司开户账号：711021018700

2、0002823开户行：中信银行京城大厦支行大额支付系统号：302100011026资金账户4DVP专户—非银行金融机构在中债登开立的专门用于券款对付结算的资金专户；非银行金融机构包括：证券公司、基金公司、保险公司、财务公司、农信社等等中债登每日16:30，将DVP专户资金自动划回到2823账户。（人行规定DVP专户日终零余额）在人行大额支付系统有清算账户的银行参与券款对付结算用的是各自的清算账户，日终不需清零。人行大额支付系统银行1清算账户银行2清算账户银行N清算账户中债登中信证券DVP专户非银行机构1专户非银行机构N专户资金账户52823账户和DVP专户

3、的资金使用每早根据衡泰系统应结算的交易单应付金额，确定往DVP专户调拨的资金额；DVP专户2823账户见券付款见款付券券款对付1、早上从2823划往DVP；2、日间根据余额情况和交易情况在两账户间调拨；3、16：30资金从DVP自动划回到2823券款对付的结算过程-以场内交易为例8（结算双方）基本指令确认成为合同，系统检查卖方是否券足冻结债券系统检查买方是否款足过券、付款，合同成功，结算完成等到日终簿记系统合同失败，结算异常否否是等到日终解冻债券，簿记系统合同失败，结算异常否是否注：橙色步骤为手工操作环节。是是（券款状态需结算双方持续查询簿记系统）见券付款

4、的结算过程-以场内交易为例9（结算双方）基本指令确认成为合同，系统检查卖方是否券足冻结债券结算完成等到日终簿记系统合同失败，结算异常否否是注：橙色步骤为手工操作环节。是（买方）发送付款确认指令（买方）手工付款过券，簿记系统合同成功（卖方）查询是否到款等到日终未到款，结算异常否否是（券款状态需结算双方持续查询簿记系统）是见款付券的结算过程-以场内交易为例10（结算双方）基本指令确认；（买方）手工付款成为合同，系统检查卖方是否券足冻结债券过券，系统合同成功，结算完成等到日终簿记系统合同失败，结算异常否否是注：橙色步骤为手工操作环节。是（卖方）发送收款确认指令（

5、卖方）查询是否到款等到日终未到款，结算异常否是否（券款状态需结算双方持续查询簿记系统）是纯券过户的结算过程-以场内交易为例11（结算双方）基本指令确认成为合同，系统检查卖方是否券足过券，合同成功，结算完成等到日终簿记系统合同失败，结算异常否否是注：橙色步骤为手工操作环节，此结算方式一般不用。是撮合交易结算方式的比较12买卖特点推荐程度DVPDVP结算效率高；需于16：30之前完成，否则可能异常。*****DVP见券付款DVP专户出款，2823账户回款，资金周转速度慢。*DVP见款付券DVP专户出款，2823账户回款，资金周转速度较慢。*见券付款DVP先收券

6、，有利于卖单资金周转，但付款效率较低。****见券付款见券付款先收券，有利于卖单资金周转，但收款付款效率均较低。**见券付款见款付券下家可能先付款，有利于资金周转，但收付款效率较低。***见款付券DVP先付款，才收券，结算效率较低。**见款付券见券付款先付款，才收券，下家见券才付款；且收付款效率较低。*见款付券见款付券先付款，才收券；且收付款效率较低。*注：推荐程度*越多，越建议使用。结论：1、有DVP资格的尽量均使用DVP；2、没有DVP资格的买单尽量使用”见券付款“；卖单尽量使用”见款付券“每日结算工作一览（1）13一、早上，结算人员根据当日可用资金额

7、、当时2823账户应付额和DVP专户应付额，确定向DVP专户划款金额，并提交划款指令，由资金组付款。二、结算人员通过簿记系统陆续确认基本指令，基本指令的确认顺序如下：1、所有卖单（有前台人员通知的除外）2、见券付款和见款付券的买单3、DVP卖单对应的DVP买单4、非DVP卖单对应的DVP买单5、单边DVP买单注：此顺序有利于提高资金周转效率和结算效率。三、持续跟踪见券付款的买单1、如果对方券足，则发送付款确认指令；2、新意系统已有对手方银行账户信息，则手工付款；如果新对手方，则先手工维护账户信息，再手工付款。四、对于见款付券的买单1、新意系统已有对手方银行

8、账户信息，则手工付款；如果新对手方，则先手工维护账户信息，再手工付