青鸟区域清算系统方案

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1、青鸟区域清算系统（JB_RCS）方案建议书JB_RCS方案建议书目录目录1引言12应用背景分析22.1术语定义22.2CNAPS与CNFN82.3EIS与“天地对接”92.4同城（区域）资金清算系统102.5支付密码运用体系102.5.1票据信息与支付密码112.5.2支付密码设备与器具112.5.2.1银行用密码设备112.5.2.1.1密码器加载机112.5.2.1.2支付密码校验机（授权机）112.5.2.2客户用密码设备112.5.2.2.1支付密码器112.5.3双支付密码机制112.5.3.1付方密码1

2、12.5.3.2收方密码112.5.4支付密码的生命周期112.5.5支付密码票据管理系统112.6项目建设目标113业务处理模式113.1帐户集中管理113.1.1现状113.1.2电子同城清算系统中的帐户管理模式113.1.3初始数据准备113.1.3.1网点数据准备113.1.3.2DPC数据准备113.1.4帐户日常管理113.1.4.1开户113.1.4.1.1开立重要帐户113.1.4.1.2开立普通帐户113.1.4.2修改帐户信息113.1.4.3销户113.2同城票据交换113.2.1本转业务11

3、3.2.1.1商业行本转业务11JB_RCS方案建议书3.2.1.2人行本转业务113.2.1.2.1县人行本转业务113.2.1.2.2市人行本转业务113.3电子联行业务113.3.1电子联行往帐113.3.2电子联行来帐113.4国库业务113.4.1国债的发行和兑付上划113.4.2收税缴款凭证113.4.3税收收入退还113.4.4预算拨款113.4.5县支库与市分行国库的分成报解113.4.6中央经费限额113.5资金清算与业务处理模式113.6目标系统业务流程113.7JB_RCS业务范围113.8J

4、B_RCS的参与者113.8.1代理需求113.8.2用户需求113.9JB_RCS总体处理结构113.9.1三级处理结构113.9.2数据处理中心（DPC）113.9.3商业行处理中心（CBPC）113.9.4清算网点（CN）113.10JB_RCS基本业务处理程序113.10.1清算网点（CN）的处理113.10.1.1发起行处理113.10.1.2接收行处理113.10.1.3汇出行处理113.10.1.4汇入行处理113.10.1.5CN日终处理113.10.2商业行处理中心（CBPC）的处理113.10.

5、2.1CBPC日间处理113.10.2.2CBPC日终处理113.10.3数据处理中心（DPC）的处理113.10.3.1DPC日间处理113.10.3.2DPC日终处理113.10.4DPC风险控制113.10.5JB_RCS日终对帐和结帐113.11企业帐号校验113.11.1企业帐号-户名对应库113.12JB_RCS收费和统计113.13DPC人行帐务暂存和移存114应用系统方案11JB_RCS方案建议书4.1系统功能结构图114.2功能描述114.2.1CN系统主要功能114.2.1.1往帐发起处理114

6、.2.1.2来帐接收处理114.2.1.3业务查询114.2.1.4日终处理114.2.1.5信息包管理114.2.1.6报单打印114.2.1.7电子联行行号查询114.2.1.8盘帐处理114.2.1.9操作员管理114.2.1.10网点单位信息管理114.2.1.11数据库维护114.2.1.12日志管理114.2.1.13凭证库管理114.2.1.14所辖行管理114.2.1.15密钥管理114.2.1.16付费管理114.2.1.17动态监控114.2.1.18对外接口114.2.1.19事后核查114.

7、2.1.20密码设备管理114.2.1.20.1密码器发售114.2.1.20.2加载密码器帐号114.2.1.20.3注销密码器帐号114.2.1.20.4更换帐号密钥114.2.1.20.5密码器解锁114.2.1.21支付密码校验114.2.2DPC系统主要功能114.2.2.1业务接收处理114.2.2.2业务发送处理114.2.2.3电联往帐发送处理114.2.2.4电联来帐接收处理114.2.2.5帐务清算114.2.2.6查询统计、打印114.2.2.7操作员管理114.2.2.8日志管理114.2.

8、2.9电子联行行号管理114.2.2.10辖内行处管理114.2.2.11密钥管理114.2.2.12打印114.2.2.13信息包管理114.2.2.14盘帐处理11JB_RCS方案建议书4.2.2.15日初/日终处理114.2.2.16数据库维护114.2.2.17动态监控114.2.2.18收费管理114.3与外系统的连接114.3.1与中央银行会计核