电信诈骗-毕业论文

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1、目录一.背景概念：二.电信诈骗性质及规律:1.犯罪手段科技化2.诈骗方式多样化3.作案手段隐蔽化4.犯罪群体职业化三.电信诈骗的类型：1.电话欠费诈骗2.银行卡消费诈骗3.冒充领导诈骗4.冒充熟人诈骗5.退还汽车购退税诈骗6.中奖诈骗7.销售廉价违法物品诈骗8.编造事故诈骗9.ATM取款机告示诈骗10.身份信息被冒用诈骗UI五.电信诈骗的防骗措施:课题总结《电信诈骗》近年来，随着我国通信业及金融业的迅速发展，各种各样的远程电信诈骗犯罪案件也不断滋生，严重危害着老百姓的生活。特别是近两年来，以虚假信息为诱饵进行的诈骗犯罪在我国迅速的蔓延，犯罪分子借用手机、固话及现代

2、网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪已经成为社会一大公害，严重影响了社会治安，损害人民群众的利益。现就根据法律与生活的关系对电信诈骗案的特点、类型及防范对策作一简单的探讨。一、电信诈骗的性质：什么是“电信诈骗”？“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人屮奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，具有无作案现场、无痕迹物证的特点，难以发现、阆定和提取犯罪证据。而电信诈骗犯

3、罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，与受害人不进行而对而的直接接触，受害人对犯罪嫌疑人的了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以通过比对的方法确定作案者。犯罪嫌疑人借助计算机、电话等通讯工具，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发短信和群拨电话，落地接入本地固定、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统在短时间内转存，利用自动柜员机多处分散提现，给案件调杳、嫌犯控制、赃款追缴带来较大困难。电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也

4、有具体实施对话诈骗的“导演组”；既有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”，也有组织实施取款提现的“取款组”，作案环节可谓环环相扣，给公安机关的打击带來很大困难。二、电信诈骗犯罪特点及规律：（一）犯罪手段科技化:犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任意改号软件等，犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。（二）诈骗方式多样化：犯罪分子利用民众心理弱点，不断翻新诈骗内容和作案手法。会以假冒党政要员、企业高管的协迫型诈骗；虚构“屮奖”、“退费退税”的利诱型诈骗:谎称“银行卡泄密”、亲友车祸的避险型诈骗等。（三）作案手段隐蔽化：犯罪分子通过邮件、短

5、信、电汇等现代金融及通信技术实施诈骗、获取赃款。犯罪过程中不与被害人直接接触，常选用跨省市手机卡或运用相应的电脑软件进行编发短信、接打电话等，给群众的判断识别和公安机关的侦查增加了难度（四）犯罪群体职业化：结伙形式从家族式作案，到企业化运作，招聘下线,话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥者相互之间单向联系，甚至境内外勾结，犯罪团伙头子躲在境外，电话远程操控。三、电信诈骗的主要类型：（一）以电话欠费诈骗：不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费，谎称该用户个人身份信息可能被他人冒用申报办理了欠费话机，并声称要帮助联系报案;再由一名自称公安局的男子接听电话

6、，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动;接着，让事主将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管。（二）以银行卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费，如用户有疑问，可致电查询，并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电，则谎称该银行卡可能被复制盗用，逐步将手机用户引入转走，从而诱骗事主邮汇钱款。（三）冒充领导诈骗：冒充某系统或单位主要领导，通过短信或直接拨打下级单位领导电话，编造各种事由，诱骗事主钱财。（四）冒充熟人诈骗:此类诈骗俗称“猜猜我是谁”，即冒充事主外地朋友通过电话先与事主联系，谎称次日要去事主所在

7、城市看望事主，但第二天通过电话谎称自己出了事需要用钱，但自己随身所带钱财不够，从而诱骗事主邮汇钱款。（五）退还汽车购退税诈骗：不法分子以向车主发送手机短信或拨打电话的方式，谎称税务局要退还其购买汽车吋的税款，让车主速与财政局某主任联系。若车主拨打电话与该主任联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转账操作获取退税费用。（六）中奖诈骗:不法分子以公司庆典或新产品促销抽奖为由，拨打电话通知受害人屮了大奖，一旦回复，便称兑奖必须交纳所得税或手续费，否则不予兑奖，通过电话指引受害人将这些款项汇至其提供的账户。还有一种是网络中奖诈骗。在网络上制作虚假网页，通过向事主发中奖短信

8、，谎称事主