农信社内控制 度建设调研对策

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1、================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============农信社内控制度建设调研对策　　农村信用社的内控制度是指在业务经营管理活动中，为防范风险，保障安全而建立的一种内部制约和控制的制度。加强内控制度建设，完善内部控制制度，规范经营行为，防范化解经营风险，提高经营管理水平已成为农村信用社经营管理工作的主要内容。面对新形势下激烈的金融市场竞争，如何加强内控制度建设，有效控制风险，提高管理水平已成为农村信用社所面临　　的同经营发展摆到同等位置的一个重要课题。　　一

2、、农村信用社内控制度存在的主要问题　　㈠--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============职工素质偏低，人员关系复杂。由于人事改革迟缓，且人员多，在旧体制下形成的职工文化水平偏低的现象，一时无法彻底解决。而且在经济快速发展时期，农村信用社的业务也得以飞速发展，农村信用社员工增长迅速，在一定程度上形成了父子

3、兵，家族社等。给农村信用社内控制度埋下了严重的隐患。一部分人员工作缺乏主动性，仍停留在上面吩咐什么就只做什么的水平，造成了农村信用社内控制度的严重不足，根本达不到应有的制约效果。　　㈡对内控制度思想认识不到位。一是部分农村信用社把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制，而忽视了内控制度作为一种机制，是一种业务运作过程中环环相扣、相互监督的动态控制。二是有的农村信用社稽核工作不到位，稽核部门形同虚设，不能有效的发挥监督作用。　　㈢-----------------

4、---精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============现行的内控制度不健全。农村信用社现行的内控制度大部分是与农行脱钩前制定的，有的已不适应信用社的业务发展需要。　　二、加强农村信用社内控制度建设的建议　　㈠强化内控观念，提高防范能力。人员内控观念的强弱，与其风险意识，法制观念有着内在的联系。强化风险意识，提高法制观念是增强内控观念的有效途径

5、。　　--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============一是提高风险认识，树立风险观念。金融业是一种高风险行业，风险因素贯穿于整个经营活动的各个岗位每个环节。在日常经营活动中，风险随处可见，形态纷繁复杂。如：操作风险、信贷风险、违规风险、结算风险、财务风险、欺诈风险等政策因素内控因素和人为因素，各类风险现

6、在正逐步暴露，如在前台业务操作中，由于工作人员执行制度不严，农村信用社内部人员作案，使农村信用社内部大要案件时有发生，给农村信用社在社会上造成极坏的影响，因此，严峻的内外部环境要求我们用铁的事实和血的教训去警醒，去启发广大员工，不断增强对金融风险的预见性、警觉性和敏感性，有效地防范和化解金融风险。　　二是强化法制观念，增强法制意识　　其一，要不断丰富员工的法律知识，开展基本法律教育。同时，有针对性地加强法律法规学习、培训工作。以其在其观念上确立“法律是不可侵犯的”；行为上规范自己，约束自己，以法律为准绳，不越“雷池”。　　

7、其二，要加强员工业务知识和各项规章制度的学习培训，提高员工业务操作水平和严格执行规章的自觉性。　　其三，要坚持不懈地开展政治思想工作，强化职业道德教育，增强员工的使命感、责任感。　　只有把职业道德教育--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============和法制教育、规章制度学习培训结合起来，用正确的思想去引导

8、，用铁的规章去约束，才能不断提高员工的法制观念，增强员工法制意识，实现思想和行动的统一。　　（二）健全岗位职责，强化约束机制　　在科学合理设置职能部门的工作岗位的基础上，“定岗定责”，按照不同的岗位，明确工作任务，赋予岗位相应的权力和责任，形成各岗相互配合，相互制约，相互监督的工作格局，在人人落实岗位责