保险反洗钱内控制度

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1、保险反洗钱内控制度　　篇一：反洗钱内部控制制度　　反洗钱内部控制制度方案　　为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：　　成立反洗钱领导小组　　公司成立反洗钱专门部门　　建立健全反洗钱内部控制制度　　一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。　　二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工

2、作的有效性。　　三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。　　四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。　　主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。　　五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保

3、存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动　　六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。　　七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。　　八、积极开展发洗钱培训和宣

4、传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。　　篇二：保险业反洗钱工作管理办法　　保险业反洗钱工作管理办法　　中国保监会网站XX-09-29　　保险业反洗钱工作管理办法　　第一章总则　　第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。　　第二条中国保险监督管

5、理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。　　中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。　　第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。　　第二章保险监管职责　　第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：　　（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；　　（二）制定保险业反洗钱监管制

6、度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；　　（三）参加反洗钱监管合作；　　（四）组织开展反洗钱培训宣传；　　（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；　　（六）其他依法履行的反洗钱职责。　　第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：　　（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；　　（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；　　（三）参加辖内反洗钱监管合作；　　（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；　　（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；　　（六）中国保监

7、会授权的其他反洗钱职责。　　第三章保险业反洗钱义务　　第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。　　第七条申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：　　（一）投资资金来源合法；　　（二）建立了反洗钱内控制度；　　（三）设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；　　（四）配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；　　（五）信息系统建设满足反洗钱要求；　　（六）中国保监会规定

8、的其他条件。　　第八条设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：　　（一）投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；　　（二）反洗钱内控制度；　　（三）反洗钱机构设置报告；　　（