2018年版中国财富管理场调研和前景预测分析报告

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1、2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告中国市场报告网www.360baogao.com第19页　共19页2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告报告简介【名　称】2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告【编　号】15A9079【价　格】纸质版：8000元　电子版：8200元　纸质＋电子版：8500元【优惠价】￥7380元【电　话】4006128668、010-66181099、010-66182099　传真：010-66183099【邮　箱】Kf@360baogao.com

2、【网　址】http://www.360Baogao.com/List_SheHuiFuWuBaoGao/79/CaiFuGuanLiShiChangDiaoYanYuQianJingYuCe.html【提　示】如需英文、日文等其他语言版本报告，请向客服咨询。　　财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。　

3、　中国市场报告网发布的2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告认为，截至**中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。　　市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以

4、诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。截至**越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。第19页　共19页2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告　　和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国截至**投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型

5、增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。　　《2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告》在多年财富管理行业研究结论的基础上，结合中国财富管理行业市场的发展现状，通过资深研究团队对财富管理市场各类资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对财富管理行业进行了全面、细致的调查研究。　　中国市场报告网发布的2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告可以帮助投

6、资者准确把握财富管理行业的市场现状，为投资者进行投资作出财富管理行业前景预判，挖掘财富管理行业投资价值，同时提出财富管理行业投资策略、营销策略等方面的建议。第一章中国财富管理行业综述　　1.1财富管理行业的定义　　　　1.1.1财富管理的内涵　　　　1.1.2财富管理与资产管理的区别　　　　1.1.3财富管理的主要经营机构　　　　1.1.4财富管理的具体流程　　　　　　1、流程——客户识别　　　　　　客户识别：投资顾问引导客户完成相关测试和调查，并据调查结果对客户进行风险特征分类、投资素质分类的过程，这一工作是客户分类的基础，也是为客户提供财富管理服务的

7、重要首要工作，是为客户提供理财规划和投资组合建议的依据　　　　　　客户识别的工作内容：风险偏好；投资素质（含性格特征）；资产规模。　　　　　　客户识别的结果及风险收益率估算：　　　　　　2、流程——达成合理预期　　　　　　达成合理预期　　　　　　3、流程——资产配置　　　　　　资产配置第19页　共19页2018年版中国财富管理市场调研与前景预测分析报告　　　　　　4、流程——投资组合建议流程　　　　　　投资组合建议流程　　　　　　5、流程——服务跟踪　　　　　　服务跟踪　　　　1.1.5财富管理开展业务的模式　　1.2财富管理行业的发展阶段　　　　1.2

8、.1以产品为中心的阶段　　　　1.2.2以销售为中心的阶段　　　　1.2.3以客