欢迎来到天天文库
浏览记录
ID:19386234
大小:31.04 KB
页数:21页
时间:2018-10-01
《商城贷款调查报告》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、商城贷款调查报告 篇一:公司贷款调查报告 **公司申请贷款**万元的调查报告 **公司因经营(或筹建**项目)**资金不足向我社申请**方式贷款**万元,期限**年,利率执行**‰上浮**%按照《*农村信用合作联社贷款操作规程》,我社于200*年*月*日对该公司基本情况、财务状况、经营情况、资信情况、资金需求及还款来源、抵押担保等情况进行了实地调查了解,现将调查情况报告如下: 一、借款企业基本情况 1、基本情况 该公司坐落于**,公司性质为有限公司,企业法人营业执照号**,组织机构代码证号**,国税登记证号为**,地税登记证号为**,贷款卡号**,基本帐户开
2、户行:**,公司主要经营项目**及经营能力**。 该公司成立于**年,法定代表人**,注册资本**万元。 2、企业信用情况 **公司,在**开立基本账户,该公司目前在我社资金结算率**%,近两个月日均存款余额**万元,企业现有贷款余额**万元,能够坚持正常还本付息,配合信用社的各项信贷检查及贷后检查工作,目前与我社信贷关系融洽,经初步测评,该企业达到**级企业标准,目前无对外担保。 3、法定代表人情况 4、借款人组织结构、管理水平及主要管理人员情况、信誉状况 该公司实行董事长领导下的总经理负责制,现有员工**人,其中大中专毕业生**名,中级职称以上的中高级专
3、业人才**名。 二、企业经营情况 1、生产能力、原材料来源保证、设备技术等生产条件及销售渠道 2、公司前三年及上月收入、成本、利润情况 3、行业地位 4、市场发展前景分析 三、借款企业财务状况 (一)资产负债情况 依据**会计师事务所审计结果,截止上年末公司主要财务状况如下: 1、该公司资产总计**万元,其中,流动资产合计**万元,主要有: 货币资金**万元; 应收账款**万元,帐龄在一年以内**万元,占比**%,一至二年**万元,占比**%;主要债务人有**公司等。 其他应收款**万元,主要有**公司**万元、有**公司**万元等。 存货**
4、万元,主要为产成品**万元,原材料**万元; 预付账款**万元,为**; 长期投资**万元,为**; 固定资产合计**万元,其中固定资产净值**万元,主要包括**等; 无形资产**万元,为**。 2、负债**万元,主要包括: 短期借款**万元,全部为**贷款,贷款人为**; 应付账款**万元,主要**; 应付工资**万元,主要**; 预提费用**万元,主要是**; 应交税金**万元,主要是应交增值税**万元及应交所得税**万元; 长期应付款**万元,*是**; 其他长期负债**万元,主要是**。 3、所有者权益**万元:其中实收资本**万元,资
5、本公**万元,盈余公积**万元,未分配利润*8万元。 **会计师事务所审计认为,企业报表已经按照企业会计准则和《工业企业会计制度》规定编制,在所有重大方面公允反映了该公司200*年12月31日的财务状况以及200*年度的经营成果和现金流量。 公司上月资产、负债、所有者权益情况(结构同上) (二)比率分析情况 1、资产负债率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,XX年为**%。近3年符合行业满意值65%的要求,表明债权人权益在企业全部资金来源中占比较低,投资人权益比例较大,企业风险主要由业主承担,从而增强了债权人的安全系数,企业长期偿债能力较强
6、。 2、流动比率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,XX年为**%。 近3年基本接近行业满意值150%的要求,表明企业资金周转正常,流动性良好,有较好的短期偿债能力。 3、速动比率200*年为**%,200*年为**%,200*年为**%。较行业满意值100%的要求有一定差距,表明企业的即期偿债能力稍显不足。 4、资产报酬率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,说明企业销售收入的收益水平及经营成果较好,企业的资产利用效益也较好,经营管理水平较高,企业的盈利能力很好。。 5、贷款本息按期偿还率前3年度均为**%,符合满意
7、值100%的要求,表明企业具备按期偿还贷款本息的能力。 6、利息保障倍数200*年**,200*年为**,200*年为**,说明企业支付利息费用的能力很强。 7、应收账款周转率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,表明企业运行态势良好,应收账款的变现速度较快,管理效率较高。 (三)现金流量分析 XX年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元;投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元。XX年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:
此文档下载收益归作者所有