大额存款排查工作总结

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1、大额存款排查工作总结　　篇一：大额存取款排查总结　　支行开展大额存取款业务专项排查行动报告　　监管办：　　根据中国银监会浙江监管局办公室文件《关于开展大额存取款业务专项排查行动的通知》（浙银监办发【XX】21号）精神，我支行迅速召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月30日至2月17日对支行进行了全面排查，现将排查情况报告如下。一、学习文件，增强员工对排查工作的认识　　接到上级文件后，支行立即组织了全体员工学习。要求员工学习大额存款被转账案例：《钱江晚报》近日报道，网上逃犯何某最近被抓获，其从杭州某银行42位储户盗窃了总计9505万元。这些储户查询

2、自己的存单时，发现户头上一分钱都没有了，于是向银行方面投诉。银行查询后发现，这些储户存入的钱其实当即被转入另外一个账户内。银行在自查中发现了问题并报案，涉案的这名员工是该行一普通临柜员工，银行已经作了开除处理。通过对案件的学习，增强了全员的法规意识和责任感，有力的促进了全员按制度办事，依规程操作的自觉性，能积极主动地参与这次排查。　　二、成立排查小组，落实了对排查工作的责任　　为加强对排查工作的领导，支行成立了大额存款账户排查领导小组，营业部主管潘丹学任组长，李冬青任副组长，其他营业部柜员为成员，综合部副主任陈丽娟为监管员。对支行大额存款账户进行了

3、排查。　　三、深入实地，推进了对排查工作的实施　　经过一个多星期的工作，对支行进行了全面排查。　　（一）开展了对账户的排查。至XX年末，支行对公存款余额为XXX万元，　　其中定期存款XXX万元。储蓄存款余额为xxx万元，其中定期存款xxx万元。本次排查重点账户xxx户；存款余额超过100万元的账户xx个。储蓄存款余额超过50万元的账户xx个。　　（二）开展了对交易情况的排查。本次排查共计抽查业务xx笔，金额xxx　　万元，排查大额重点交易xxx笔，金额XXX万元。　　（三）开展了对重要空白凭证的排查。本次排查了支行重要空白凭证的领　　用、保管、使用

4、情况。支行营业部领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领用、使用，做到有序排列。支行能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空吧凭证的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的操作基本能按规定进行，帐实基本相符。营业部主管每月能够对重要空白凭证进行一次以上的检查并由记录。　　（四）开展了对重要岗位人员的排查。一是进行岗位排查。根据岗位轮换交　　流要求，对主管会计，储蓄，高柜等重要岗位人员任职时间进行排查；二是对员工异常行为进行排查。　　四、通过本次排查活动，深刻认识自身存在的问题。　　1.我支行营业部及对公区柜员印章及

5、重要空白凭证管理比较好，重要空　　白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离，退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。　　2.我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼

6、职活动；不存在不正当交易等行为。　　通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动。支行将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存取款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！　　篇二：存款风险滚动排查自查报告　　双庆支行存款风险排查报告　　仪陇农商银行：　　为确保我行XX年上半年存款风险滚动式排查工作的顺利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案件风险隐患，确保资金用途及去向与客户真实意愿一致，根据《银行业

7、金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意见》、《仪陇农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的规定，结合我支行实际，对我支行XX年12月1日至XX年5月31日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、敏感交易系统监测的业务进行了重点排查，现将排查情况报告如下：　　一、高度重视，加强组织领导。根据此次存款风险滚动式排查工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其他员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排查。　　二、认真开展自查。本次

8、共有5人参加了风险排查，共核实开户单位16户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易及查证登记簿。　　（一）内控制度执行