阳光人寿保险公司保全服务基础知识篇培训课程ppt模板课件演示文档幻灯片资料

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1、保全基础篇保全的定义保全名词释义保全作业流程保全服务的分类保全服务的风险防范经济困难不能按时续保怎么办？因地域调动,我的保单怎么办？想更换受益人怎么办？过去己投保了主险，现在想增加附险可以吗？我的保单丢失了怎么办?中途变更缴费期可以吗?……——可以，保全服务来满足您的需求客户购买保单后可能遇到的问题？1.什么是保全保全就是寿险公司为了维护客户己生效的寿险契约的持续有效而进行的一系列服务，可以满足客户许多新的需求，使保单适用于不同的变化，减少客户购买时的担忧。投保核保承保保全续期理赔给付2.保全服务存

2、在的意义02040衰老期80。。。。。青春期盛年期时间婴儿期人寿保险的长期性、储蓄性、给付性等特点，决定了保全工作存在的必然性3.保全服务的核心保全服务的范围界定在寿险契约产生到灭失这段时间内保险公司的售后服务，而寿险的消灭大体上有满期、死亡理赔、解约或失效等原因，根据寿险形态定期或终身的不同，满期和死亡理赔必然发生，是预定的结果，而解约或失效与否往往取决于客户，因此，保全工作的核心就是防止保单的解约或失效保全服务宗旨：以客户为中心，准确、便捷的为客户提供各类保全服务，实现操作与管理的统一性、规范性

3、、严谨性保全业务项目按是否核保可划分为:需核保业务不需核保业务保全服务分类1、投保人资料变更2、被保险人基本信息变3、缴费信息变更4、缴费期限缩短5、缴费方式变更6、受益人变更7、年金/满期金给付8、年金/满期金领取形式变更9、年金领取方式变更10、年金领取年龄变更11、保险合同补发12、解除合同13、减保14、满期不续保申请15、满期降低保额续保16、红利领取17、红利领取方式变更18、保险合同迁移19、减额缴清20、保险合同挂失21、挂失解除22、保险合同借款23、保险合同还款24、契约约定变更

4、25、协议退保26、变更签名不需核保业务需核保业务1、客户重要资料变更2、职业变更（被保险人）3、增补健康告知4、复效5、新增附约6、加保7、投保人变更（涉及投保人豁免责任的险种）保全业务项目按作业的性质可划分为:契约变更类业务契约给付类业务其他服务类业务个人业务客户层个人业务保单层契约变更类业务契约给付类业务其他服务类业务个人业务客户层客户重要资料变更（姓名，出生日期，性别，证件类型及证件号码）、客户地址信息变更、职业变更个人业务保单层投保人基本信息变更、被保人基本信息变更、投保人变更、受益人变更

5、、受益人资料变更、缴费信息变更、缴费年期缩短、缴费方式变更减保、满期不续保申请、满期降低保额申请、加保、新增附约、增补健康告知、减额缴清、红利领取方式变更、保险合同迁移、保险合同补发红利领取、生存领取、犹豫期退保、退保复效、保险合同挂失及挂失解除、保单补发、保单贷款、保单贷款清偿、增加贷款、帐户分配比例变更保全名词释义1.一般保全规则：是指个人寿险保全业务的一般性要求和规则，对于每一保户，无论其投保的险种是何种个人寿险险种，在申请保全作业时均应遵循该规则。2.特殊保全规则：指某些类型产品或险种所特有

6、的保全处理规定和要求，特殊保全规则与一般保全规则不一致的，按特殊保全规则执行。保全规则的定义？4.3.交费类别：交费期限：是指不定期交费、定期交费（包括月交、季交、半年交、年交）。指趸交、按年限交、交至某年龄、终身交费。与保单交费有关的名词5指现金、银行转帐两种方式交费方式：67犹豫期：自客户签收保险合同次日起十个自然日，若犹豫期的最后一天落在法定节假日，则顺延自工作日的第一天;如自承保日起20天内未回销回执，则该保单犹豫期终止日为承保日起第30天。在应用银行实时出单系统情况下，犹豫期指自出单日起1

7、0天内。宽限期：自投保人交付首期保险费后，每次保险费到期日的次日零时起六十日为宽限期，宽限期内保险合同仍然有效保单中两个关于时期的解释！89保险合同中止（停效）在分期交付保险费的情况下，因投保人超过宽限期仍未交费且无保费垫交的约定，导致保险合同暂时失去效力。在保险合同效力中止期间发生的保险事故，保险公司不承担保险责任。合同中止后，投保人可在两年内申请复效。（保单的失效也包括保单因自动垫交引起的现金价值净额等于零以及保单贷款本息和等于现金价值造成实际现金价值为零的情况）保险合同终止（永久失效）指因约定

8、事由保险事故发生，保险公司履行赔偿责任；保险期满；违约；合同效力中止满两年；解除。保单的中止与终止？10指每份保险合同平均承担的营业费用、佣金以及本公司对该保险合同所承担的保险责任所收取的费用等三项之和。“扣除手续费后退还保险费”的具体金额参见保单的保单价值表中对应的现金价值手续费指一份保单从受理到出单所需的人工费用及材料费用，公司规定每份保单的工本费为10元客户根据公司要求参加体检而实际发生的体检费用11工本费12体检费保全中涉及的保单相关费用？14红利在合同责任有