理财专业能力真题

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1、第六部分考试题及标准答案国家劳动和社会保障部2005年理财规划师首次全国统考试题专业能力一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)1．在理财规划过程中，属于客户职责的是______。A．提出要求B．编制家庭资产负债表C．确定理财目标D．经济环境分析2．不属于个人财务安全衡量标准______。A．是否有稳定充足收入B．是否购买适当保险C．是否享受社会保障D．是否有遗嘱准备3．______不属于理财规划服务合同主文条款。A．委托事项条款B．当事人条款C．权利与义务条款D．争议解决条款4．一般而言，

2、决定租用房而不是购买住房的最重要原因是______。A．租房成本低于购房B．没有足够的首付款C．已购房屋不易变现D．认为房价会持续贬值5．______属于客户非财务信息。A．社会保障情况B．风险管理信息C．投资偏好D．工资薪金6．在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用______方式进行提问：A．诱导式提问B．开放式提问C．封闭式提问D．重申式提问7．______是指客户净资产与总资产的比值。A．投资与净资产比率B．清偿比率C．即付比率D．流动性比率8．理财方案通常由8个部分构成，但不包

3、括______。A．收益承诺B．重要提示C．效果预测D．附录备查9．理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。A．关于理财规划师资质的声明B．关于客户许可的声明C．关于实施效果的声明D．关于预期收益率的声明10．做长期理财规划时需要做一系列的假设，下列______不是必要的假设。A．国内政治、经济环境不会有重大改变B．假定一个通货膨胀率C．假定未来的收入水平D．假定某股票的年平均收益率11．______不是财政政策工具。A．在公开市场上买卖债券

4、B．转移支付C．税收D．财政补贴12．______不能视为现金或现金等价物。A．3年定期存款B．货币市场基金C．一幅名画D．活期存款13．某先生付年金每期付款额1000元，连续20年，年收益率5%，则期末余额为______。A．34719.25元B．33065.95元C．31491.38元D．36455.21元14．根据相关报道，中国人民银行已经批准某商业银行进行固定利率房贷的试点，固定利率房贷要求商业银行在贷款期内不能调整贷款利率。那么，关于固定利率房贷的说法合理的是______A．在目前利率

5、水平较低的条件下，固定利率房贷对于购房者是比较有利的。B．由于银行承担了更大的风险，所以其利率应比普通房贷略高。C．容易受到厌恶风险的贷款人的欢迎。D．便于购房者锁定房贷支出。A．全都合理B．A，B，DC．B，C，DD．A，B，C15．在个人/家庭资产负债表中，不能使净资产值上升的是______A．所持有的股票升值。B．接受捐赠。C．还清债务。D．房地产市场持续上涨，家庭住宅估值上升。16．为调控房地产市场投资过热的情况，______不属于中国人民银行的调控措施。A．大量发行央行票据B．降低房贷

6、基准利率C．提高存款准备金率D．提高贷款首付比例17．某商业银行公布的美元兑人民币的外汇牌价为USD.1=C.NY8.1075/8.1035。一名客户当日到银行网点将手中的1万美元兑换成人民币存入，1小时后因有急用，又将人民币兑换成美元取出。那么该客户拿到的美元数额是______(不考虑手续费)。A．10000.00元B．9991.56元C．10007.40元D．9992.60元18．______的客户是死亡险的最大需求者。A．某单身年轻白领，收入丰厚，酷爱旅游B．某小企业主，孩子尚幼，妻子家务

7、C．某公务员，临近退休，孩子已经大学毕业D．某大学教师，本人及配偶收入均十分丰厚，孩子正在上小学19．某证券承诺在1年后支付100元，在2年后支付200元，在3年后支付300元。如果投资者期望的年复利回报率为14%，那么该证券现在的价格接近于______。A．404元B．444元C．462元D．516元20．某公司于2000年1月1日发行了一种10年期面值为1000元的通货膨胀指数化债券，票面利率为6%。2000年1月的CPI指数为110.2，2005年1月的CPI指数为114.7，那么该债券在

8、2005年1月支付的利息是______。A．60元B．68.82元C．66.12元D．62.45元21．通常认为，通货膨胀是财政的大敌，但也不尽然。通货膨胀对______是较为有利的。A．定息债券投资B．固定利率的债务C．持有大量现金D．投资于防守型股票22．王先生今年35岁，以5万元为初始投资，希望在55岁退休时能累计80万元的退休金，则每年需还须投资约______于年收益率8%的投资组合上。A．0.8万元B．1.24万元C．1.8万元D．2.26万元23．等额本金还款法与等额本息还款法相比，