金融法试题及答案

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1、金融法复习材料一、名词解释：1.信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。2.票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。3.支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。4.本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。5.汇票：是出票人签发的，委托

2、付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。6.再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。7.货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点8.资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。因为在长期金融活动

3、中，涉及资金期限长、风险大，具有长期较稳定收入，类似于资本投入，故称之为资本市场。9.接管：是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。10.商业银行：是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。11.同业拆借：是指银行、非银行金融机构之间为了调剂资金余缺相互融通短期资金的行为。12.贷记卡：是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。13.个人储

4、蓄存款账户实名制：指要求个人在金融机构开立存款账户时，适用实名，出具实名证件的一项制度。14.委托贷款：指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。15.商业银行的关系人：指与商业银行有直接利害关系，而且能利用这种利害关系或特殊身份直接影响商业银行经营或管理活动的人。16.证券上市：是指已经公开发行的证券，经证券交易所依法审核同意，在证券交易所挂牌交易。17.证券信息披露制度：是指在证券发行、交易、

5、上市公司收购、上市公司退市等各个环节，法定的信息披露义务主体应当依据法律、行政法规的要求，将公司的经营、财物状况以及与公司相关的重点事项，真实、准确、及时、完整地向证券监管机构报告，并向社会公众公布，以供监管者作出监管判断，投资者作出投资判断。18.内幕交易：是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在对证券价格有重大影响的信息尚未公开前，进行证券交易，或者将该信息泄露给他人，或根据该信息建议他人进行证券交易。19.操纵市场：指自然人或法人通过各种不正当的方式制作市场假象，人为操纵证券交易价格和交

6、易量，引诱他人参与证券交易，以谋求不正当利益或转嫁风险。20.欺诈投资者：指行为人故意传递虚假信息欺骗或误导投资者，或实施其他欺诈行为侵害投资者的利益。二、简答题一、简述中央银行的职能1、发行的银行中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。2、政府的银行中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。具体表现为：（1）受托经理国库，担任国库出纳；b、以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用；（2）代理政府公债的发行和还本付息事宜；d、代表政府参与有关的国际金融活动；（3）代

7、理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；（4）担任政府的金融顾问。3、银行的银行主要体现在三个方面：（1）依法集中保管金融机构的存款准备金；（2）对全国金融机构承担最后贷款人责任；（3）主持全国金融机构之间的清算事宜。4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制。5、金融监管的银行二、、简述央行的法律性质和地位（1）中央银行是法人（2）中央银行是国家机关法人（3）中央银行是特殊的金融机构三、、为什么说央行既是国家机关，又是特殊的金融机构？

8、1、中央银行是国家机关法人。（1）一切中央银行都是站在“公”的立场履行职能，都是国家管理金融和调控信用的工具，股份公司形式的中央银行业不例外。（2）各国中央银行都经营业务，但不具有营利目的，而纯粹是出于职能需要。（3）所有中央银行都依法拥有相应的金融行政管理权，这是它们作为国家机关的重要标志。2、中央银行是特殊的金融机构中央银行为了履行职能，必须经营特定的银行业务。四、简述存款准备金制度/再贴现制度的作用原理1、