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时间:2018-09-16
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1、2011银行从业资格考试个人理财模拟题精选2011银行从业资格考试个人理财模拟题精选2011-3-89:10 中华会计网校论坛 【大中小】【打印】【我要纠错】 多项选择题 1、以下合同中,属于无效合同的是()。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同 B、恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益的合同 C、以合法形式掩盖非法目的的合同 D、损害社会公众利益的合同 E、违反法律、行政法规的强制性规定的合同 标准答案:B,C,D,E 2、签订的合同有下列情况时,当事人一方有权请求人民法院变更或撤销合同()。 A、因重大误解订立的 B、在订立时显失公平的
2、 C、违反法律强制性规定的 D、以欺诈手段订立的,损害国家利益 E、损害社会公共利益 标准答案:A,B 3、违约责任的承担形式主要有()。证券从业资格考试 A、违约金责任B、赔偿损失 C、强制履行D、定金责任 E、行政处罚 标准答案:A,B,C,D 4、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件()。 A、近两年内的财务状况良好 B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C、具备有效的市场风险识别、计量、。监测和控制体系 D、信誉良好,近两年内未发生损害客庄利益的重大事件 E、具有相应的风险管理体系和内部控制制
3、度 标准答案:B,C,D,E 5、商业银行申请需要批准的个人理财业务,应报送以下材料()。 A、由商业银行负责人签署的申报书 B、商业银行财务报表 C、拟申请业务介绍 D、业务实施方案 E、内部相关部门审核意见 标准答案:A,C,D,E 6、商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚()。 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C、未按规定进行风险揭示和信息披露的 D、未按规定进行客户评估的 E、利用
4、个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 标准答案:A,B,C,D 7、所谓商业秘密是指()。 A、除了权利人外,不为其他人所知悉 B、知识产权 C、具有实用性的技术和经营信息 D、权利人已采取保密措施 E、能为权利人带来经济利益 标准答案:A,C,D,E 8、银行业从业人员与同业人员的关系包括()。 A、不窃取同行的商业秘密B、互相尊重 C、公平、有序竞争D、交流合作 E、互相监督 标准答案:A,B,C,D 9、投保人、被保险人的义务主要包括()。 A、投保人应按照约定交付保险费 B、投保人被保险人应履行出险通知的义务 C、投保
5、人应履行预防危险义务 D、被保险人应履行危险增加通知和施救的义务、 E、被保险人应获得相应的赔偿 标准答案:A,B,C,D 10、与以往的银行理财产品相比,代客境外理财产品具有的特点是() A、资金投资市场在境外 B、可投资的境外金融产品和境外金融市场有限 C、可以直接用人民币投资 D、投资的风险由客户和银行共同承担 E、投资的风险由客户承担 标准答案:A,B,C,E 三、判断题(判断对错题,共15题,每题1分) 1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。() 标准答案:正确 2、理财顾问服务是指财
6、务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。() 标准答案:错误 3、黄金市场不属于金融市场。() 标准答案:错误 4、从本质上说,回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。() 标准答案:正确 5、金融期货交易都是在场内进行的,金融期权交易都是在场外进行的。() 标准答案:错误 6、普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。() 标准答案:错误 7、投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值,免受通货膨胀风险。() 标准答案:错误 8、方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度,所以可以用来衡量金融投资的风险。(
7、) 标准答案:正确 19、银行从业人员要得到客户的动态财务信息,需查看客户的资产负债表。() 标准答案:错误 10、可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。() 标准答案:正确 11、运用“直接法”时与客户洽谈时间宜短不宜长。() 标准答案:正确 12、要注意运用封闭性问题,从而确信自己正确地理解对方的发盘。() 标准答案:正确 13、道德规范一般既规定了义务,、同时又明确了相对等的权利。() 标准答案:错误 14、一方以欺诈、胁迫的手段,使对方在违背真实意思的情况下订立的合同,为无效合同。() 标准答案:错误 1
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