2006年11月理财规划师(三级)考试专业能力真题

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1、2006年11月理财规划师(三级)考试专业能力真题2006年11月理财规划师(三级)考试专业能力真题.txt两人之间的感情就像织毛衣，建立的时候一针一线，小心而漫长，拆除的时候只要轻轻一拉。。。。第三部分专业能力（l~100题，共100道题，满分为100分)一、单项选择题（1—70题，每题1分，共70分，每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、赵先生打算购买股票型开放式基金，他了解到目前我国股票型开放式基金的管理费水平一般为（）A、0.25%--0.5％(B)0.5%--l％(c)l%--1.5％(D

2、)1．5%--2.5%2、钱夫人是个人投资者，按照相关税收规定，她的投资收益中()不能免税。A、基金分红；B、基金的资本利得；(c)股息和红利(D)国债利息3、正确的投资规划的步骤是()。‘A、客户分析->资产配置->证券选择>实施和评价；(B)客户分析->证券选择->资产配置>实施和评价C、证券选择->资产配置->客户分析>实施和评价；(D)客户分析>实施和评价->资产配置->证券选择4、某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80％，他应属于()客户。A、进攻型；B、保守型；(c)中立型(D)轻度进取型5、某普通年金计划持

3、续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4％，则其终值为()A、38506.90元(B)41649.06元；(C)31200元(D)40047．18元6、小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到()不是优先股的特征。A、约定股息率；B、认股优先权(c)受限制的表决权(D)受限制的流通权7、某客户想购买H股，H股是()。(A)公司在香港注册，在香港上市的股票；(B)公司在内地注册，在香港上市的股票；C、公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票；(D)公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的股票8、某股票市场价格为10元

4、，预期每股收益为0.5元，并保持10％的增长速度，则其市盈率（）(A)10；(C)20；(B)30；(D)18.189、股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证？？指数是()A、按照180只成份股的股价算术平均值计算；(B)180只成份股一旦确定就不再调整(C)市值加权权重指数；(D)成份股实际上多于180只10、某投资者投资某股票，年初购买价格为12元，期间分红0．6元，年底以15元的价格卖出，则其收益率为()。(A)30％(B)25％(C)20％(D)5％l1、某投资者下达了购买某只股票的

5、指令，他的指令进入交易所主机后，撮合系统将按()的原则进行自动撮合。。．(A)时间优先，价格优先(B)价格优先，时间优先(C)数量优先，价格优先(D)先进先出12、近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是()。(A)停止上市，不能交易(B)可正常交易，只是风险警示标志(C)可正常交易，涨跌幅限制为5％(D)只允许在每周五交易13、在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点。其中()不属于债券的基本要素。(A)票面利率(B)偿还期限(C)收

6、益率(D)票面价格14、某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为()。(A)当日交割、次日交割、约定日交割；(B)当日交割、普通日交割、约定日交割(C)当日交割、次日交割、普通日交割；(D)当日交割、次日交割、后日交割’l5、某债券面值100元，票面利率6％，每年付息一次，距下一付息日还有179天．如果每年计息日按365天计算，则其应计利息为()。(A)3．06元；(C)2．98元；(B)2．94元；(D)3．02元16、如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是()。(A)

7、利率风险(B)信用风险(C)购买力风险(D)流动性风险资料一：某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买。为了更好地进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。根据上述资料，请回答17～20题17、契约型基金的最高权力机构是((A)股东大会；(B)投资决策委员会；(C)董事会．；(D)持有人大会18、封闭式基金相对开放式基金的特有投资风险是()。(A)系统性风险(B)折价风险(C)流动性风险(D)基金选择风险19、投资于基金的基金(FoF)是一种风险再分散的方式，但须承担额外的成本，这种成本主要指

8、()。(A)特殊服务费(C)销售服务费(B)双重管理费(D)机会成本20、目前投资于开放式基金需要缴纳的税收主要是()。(A)对分红应缴纳个人所得税(B)对资本利得应缴纳个人所得税(C)认购或申购基金应缴纳印花税(D)利息所得应缴纳个人所得税21、