国际金融实训报告

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1、实训成绩批阅教师日期实训报告课程名称国际金融学专业班级国贸1012学号2010128517244学生姓名金其琼指导教师万宠菊实训地点润泽楼、明弘楼2013年1月6日国际金融实训报告随着我国加入WTO和融入世界经济的大潮中，企业和社会迫切需要了解和掌握涉外融方面的知识和技能人才，以适应我国经贸发展的要求。所以学校组织我们进行了国际金融实训，而且国际金融实训是国际经济与贸易专业的集中实践性教学环节的专业实训课，属应用性实践必修课程。通过实训教学，使我们对国际贸易活动中涉及到的国际金融业务有一定的了解，并能联系实际进行相应的分析和

2、模拟操作，加深对基本理论、基本方法和基本技能的理解和掌握，将所学的专业知识初步运用于实际工作，解决涉外经济交易中的一般业务和实际问题，培养了我们对所学知识的综合运用能力、分析能力和实务操作能力，为今后走上工作岗位从事外经贸业务奠定较为扎实的实践基础。在这次实训中我们对八个项目进行分析，分别是国际收支平衡表分析、我国外汇储备管理分析、货币战争观后感、汇率的决定及影响因素分析、外汇汇率的计算、汇率折算与进出口报价业务、汇率风险的规避、国际资本流动。一、我国外汇储备管理分析（一）、我国国际收支及外汇储备现状从2009年-2011年

3、三年中，中国的国际收支保持双顺差，综合国力不断提升。贸易、直接投资、外债等主要项目交易规模均达历史高峰。2011年，我国国际收支经常项目，资本和金融项目呈双顺差，储备资产持续增长，经常项目顺差2017亿美元，资本和金融项目顺差2211亿美元，储备资产项目逆差3878亿美元，错误与遗漏项目逆差350亿美元，国际收支总顺差4228亿美元。外汇储备，又称为外汇存底，指一国政府所持有的国际储备资产中的外汇部分，即一国政府保有的以外币表示的债权是一个国家货币当局持有并可以随时兑换外国货币的资产外汇储备的重要意义在于它是一个国家经济实力

4、的重要组成部分，是一国用于平衡国际收支，稳定汇率，偿还对外债务的外汇积累。我国外汇储备历年来一直呈上升趋势。根据2010年中国人民银行发布统计数据：外汇储备余额为28473亿美元,同比增长18.7%。（二）、我国外汇储备管理的对策妥善管理我国的外汇储备能提高我国的对外支付能力和偿债能力，增强我国防范金融风险的能力，维护我国金融体系稳定和国家经济安全，增加国家财富。针对我国外汇储备现状，提出了三点管理政策建议；（1）、转变经济增长方式，协调内外均衡：（2）、逐步推进意愿结售汇制；（3）、提升外汇储备管理理念，拓宽外汇运用渠道;

5、二、汇率的决定及影响因素分析影响汇率的主要因素(1)、国际收支，顺差导致外汇供给大于外汇需求从而使本币汇率上升，逆差导致外汇供给小于外汇需求从而使本币汇率下降；(2)、中央银行干预；(3)、经济增长率；（4）、通货膨胀,一国通货膨胀率高于他国则本币汇率下降，一国通货膨胀率低于他国则本币汇率上升；（5）、财政赤字；（6）、投资者的心理预期；(7)、重大国际事件；三、汇率风险的规避很多鲜活的案例都反映了我们出口企业在汇兑方面遭受的损失。究其原因，主要有以下几个方面：（一）、错误地使用计价结算货币。由于美元自2002年持续贬值，加

6、上2005年汇改后人民币对美元稳中有升，一些企业开始改用其他货币计价结算。（二）、错误地使用远期结售汇。（三）、不当地使用结构性外汇产品。建议和对策如下：（1）、增强汇率风险管理技能。企业可以培养和引进懂专业、懂技术、懂工、财务人员，加大有关信息的投入，使之能够在外部咨询的基础上对汇率做出独立的判断，能够识别风险点并运用有关工具；（2）、不以事后盈亏论英雄。汇率风险管理无外乎采取措施规避、转移、分散风险，在防止受损的同时也出让了获利的可能性，把未来的不确定性变成确定性结果，因此事后的盈亏不是评价汇率风险管理的标准；考虑将汇率

7、风险纳入成本控制。既然汇率的波动现在已经比较频繁了，那不如干脆在核算成本的时候就留有余地；（3）、考虑进出口对冲的方式。对于进出口公司既可以从事出口业务也可以从事进口业务，那么就可以利用自己既是买者的身份又是卖者的身份来平衡汇率波动造成的价格差异。因为当汇率下跌时，导致出口收汇缩水，但同时进口业务支付的实际金额也相应减少，这样一增一减也就使得本公司内的财务指标达到了平衡；考虑使用人民币计价结算。最近人民币区域化步伐加快，人民币在边境贸易中被广泛使用，一些国家将人民币列为自由兑换货币，还有一些国家将人民币作为储备货币，有关部门

8、也把人民币国际化提上议程，着力推动在贸易中使用人民币计价结算。用人民币计价结算可以起到与汇率风险基本隔绝的效果，企业要及时了解有关改革和政策的动向，在政策允许的范围内考虑使用人民币。总之，外贸形势风云变幻，我们外贸企业要加强出口收汇风险防范意识，树立正确的风险管理理念。汇率风险是双刃剑，风