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1、2003年度黄石市商业银行客户经理任职资格考试及客户管理实施方案一、指导思想和目的坚持“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，通过规范的考试考核，科学合理地确定客户经理等级和细分客户市场，全面推行客户经理制，从而培养、吸引和造就一批适应市场需要和我行发展的高素质客户经理队伍，充分调动其积极性和创造性，保证和推动我行营销工作向前发展。二、基本原则1、公开、公平、公正、竞争、择优的原则；2、贴近市场、方便客户、优化人力资源结构的原则；三、高级客户经理、客户经理报名对象、条件（一）报名对象：黄石地区符合任职资格的人员和全行员工（二）条件：具有良好的思
2、想品德和职业道德；熟悉银行资产、负债及中间等主要金融业务；具有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力；熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。四、方法步骤5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublic
3、transportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve5（一）商行内部学习动员（月日——月日）市行、各支行、营业部召开员工动员大会，学习有制度规定，让每位员工熟悉这次工作的意义、目的、对象、方法及步骤，（二）公开报名（月日——月日）凡黄石地区符合任职资格报名条件的人员均可报名，内部报名人员首先在各支行、营业部报名，各支行、营业部将报名人员名单收集汇总后上报党群人事部。外部竞聘人员在党群人事部直接报名（三）考试考核客户经理考试考核分笔试、面试和个人经历三部分：1、笔试（30分）：金融法
4、规、业务基础知识、金融产品知识、贷款计息、案例分析等。2、面试（40分）：员工行为规范（5分）、语言表达（5分）、应变能力（20分）、由考评小组负责对报名人员进行面试，考察其综合素质。（具体内容和方式另行通知）3、个人经历（30分）：担任支行行长和副行长分别加4分、3分，每任满一年加1分；担任营销、信贷、储蓄等业务主管加2分，每任满一年加0.5分；金融从业年限按每3年加1分，个人经历最高得分不超过20分。（四）客户经理任职资格和等级确定1、5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengthe
5、ningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve5考试考核成绩在60分（含）以上为合格，即可以取得客户经理任职资格。1、考试考核成绩位于前5名的为高级客户经理一级，6名至10名为高级客户经理二级，11名至15名为高级客户经理三级；16至20名为客户经理一级，21至
6、25名为客户经理二级，25至30名为客户经理三级；30名以下为初级客户经理。2、客户经理只是一种任职资格，高中级客户经理并不一定分管大中型贷款户，而是根据竞争择优确定。但大中型客户管户人空缺时，只能从高、中级客户经理中选定。（五）现有客户分管原则1、辖地管理和细分客户原则：即各支行、营业部原管理的客户原则上仍由各支行、营业部负责管理；各支行、营业部目前所有的存贷客户必须细分到具体的客户经理负责，优质大户不能过于集中在某一个手中，力求同一层次的客户经理能够拥有资源相当的客户，好坏、难易搭配，公平公正；对目前无责任人分管的贷款户须指定责任人。5.1-
7、9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve52、分级管理和继承性的原则：即高级客户经理可以参与分管我行目前14个贷款大户（1000万元以上）；中级客户经理和未
8、取得分管14个贷款大户的高级客户经理可参与分管我行目前的13个中等贷款户（500-1000万元）。如考试考核位于相应的名次和已分管相应的
