《企业年金基金数据交换规范》 实施指引

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1、附：《企业年金基金数据交换规范》实施指引人力资源和社会保障部2013年4月13目录1.规范的使用范围22.规范的实施原则23.基本业务流程23.1.计划建立23.2.信息变更33.3.缴费处理43.4.权益分配53.5.待遇支付处理53.6.转移处理53.7.投资处理63.8.管理费支付73.9.报告及信息披露73.10.其它处理74.建议实施步骤74.1.系统接口实现84.1.1.差异化分析84.1.2.建立对应关系84.1.3.确定实现方案84.2.数据传输实现84.2.1.确定业务流程84.2.2.配置接口内容94.2.3.确定数据形式124.2.4.确定加密机

2、制124.2.5.确定传输渠道124.2.6.接口联合测试124.2.7.接口正式实施125.小结13131.规范的使用范围本标准适用于企业年金、职业年金等计划和基金的受托人、账户管理人、托管人、投资管理人之间数据交换，监管机构、委托人和其他相关机构可参考使用。此处所指“受托人”包括法人受托机构，也包括承担受托管理职责的企业年金理事会。2.规范的实施原则《企业年金基金数据交换规范》的实施遵循如下三点原则：一是从业务需要出发的原则。《企业年金基金数据交换规范》规定的数据交换内容涵盖了企业年金基金运行的绝大部分环节，但具体到实施层面则需要接口双方根据业务需要选择使用。选择

3、过程中需要考虑业务量、对人工操作的可替代性和系统开发成本等因素，进而确定交换涉及的数据内容，并在使用过程中根据业务发展的情况逐步调整。二是对业务运行的辅助性原则。通过数据接口实现的信息交换只是企业年金基金管理机构之间信息交换的一部分，有些信息无法完全通过数据接口方式实现传递。因此即使各机构按照规范要求建立了数据接口，双方的业务运行也不能完全依赖数据接口，而是应将数据接口视为业务运行的辅助性手段。三是逐步适应的原则。《企业年金基金数据交换规范》是根据我国企业年金业务发展初期业务探索积累的经验制定的。随着企业年金业务的发展、相关法律法规的不断完善和企业年金行业各机构业务经

4、验的积累，业务运作模式也会随之不断完善，规范的内容也会相应调整。一方面，建立接口的双方机构需要在业务运行过程中逐步适应规范化、自动化的信息传递；另一方面，数据交换规范也会随着业务发展的需要而不断完善。3.基本业务流程规范定义的4类、62个数据集基本涵盖了企业年金计划从建立到运行各个环节相关的业务内容。数据集设置对应的基本业务流程分述如下。3.1.计划建立计划建立是指新的企业年金计划初始建立的过程。在计划建立环节，受托人和账户管理人需要完成计划、企业、个人等各类信息的记录和相关账户的开立。计划建立环节涉及的数据集如下表：代码数据集名称传输方向0101计划基本信息受托人←

5、→账户管理人0102投资组合信息受托人←→账户管理人130103服务机构信息受托人←→账户管理人0104企业基本信息受托人←→账户管理人0105企业投资规则信息受托人←→账户管理人0106个人基本信息受托人←→账户管理人0107受益人信息受托人←→账户管理人以上数据集中，“投资组合信息”、“服务机构信息”两类信息从属于“计划基本信息”，这三类信息共同构成完整的年金计划信息；“受益人信息”从属于“个人基本信息”，这两类信息共同构成完整的个人信息。以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“新增”时表示信息建立。计划建立环节的基本流程为：按照企业年金

6、管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划建立的业务受理。例如：受托人将计划相关的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。计划在日常运行过程中发生的投资组合、服务机构、企业、企业投资规则、个人及受益人信息的新增处理同样适用此流程。《企业年金基金数据交换规范》中规定，计划建立环节，受托人与托管人和投资管理人是否传递相关信息由数据传输双方自行约定。1.1.信息变更信息变更是指在企业年金计划的日常运行过程中，对计划、企业、个人相关的各类信息进行变更的处理。信息变更环节涉及的数据集如下表：代码数据集名称传输方向01

7、01计划基本信息受托人←→账户管理人0102投资组合信息受托人←→账户管理人0103服务机构信息受托人←→账户管理人0104企业基本信息受托人←→账户管理人0105企业投资规则信息受托人←→账户管理人0106个人基本信息受托人←→账户管理人0107受益人信息受托人←→账户管理人以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“修改”时表示信息变更。13信息变更环节的基本流程为：按照企业年金管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划相关信息变更的业务受理。例如：受托人将变更后的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向