银行,合规,规范年,总结

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1、银行,合规,规范年,总结　　篇一：银行柜员合规心得　　合规心得　　最近我通过认真学习文件，领悟会议精神，我进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。　　一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。　　我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生

2、涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。　　二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。　　作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬

3、地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。　　总之，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。　　篇二：XX年度合规工作总结报告　　XX银行　　XX年合规工作总结报告　　XX年，合规部紧密围绕全年

4、工作计划，完成总裁室布置的各项工作，现总结如下：　　一、年初制定工作计划的完成情况　　1、全行法律法规库的建立和完善　　开业以后，合规部制作了《银监会规定汇编》、《国家外汇管理局文件汇编》。其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122项管理规定；《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计等八大类，23小项，共计334个监管条例的整合汇编。已于XX年初发布于我行内部网站，供各个业务及管理部门参考学习，指导各项业务操作。　　2、全行内部信息共享平台库的建立　　合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时，在内部网站中建立了法律法规

5、库，分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192项。建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构，进行宣传和贯彻。　　3、全行合同管理库的制定方面　　本管理库的建立，主要面向分行层面及总行各部门。我　　行正式开业之后，随着业务的开展，业务品种的不断增加，合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。　　合规部将与信息科技部共同协作，力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的签署开始，一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能：　　该平台库的建立，将使我行的合同管理水

6、平上升到一个较高的层次。无论是内部统计管理，还是外部监管需求，均能得到有效地满足。　　1、修改信贷合同文本。随着《物权法》、“三个办法，一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施，我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理，五易其稿。我行现使用的合同文本共计40个，已全部投入使用。　　4、合规与反洗钱工作检查方面　　截止XX年底，合规部对我行业务开展了各类专项检查累计6次。其中：　　1、开展常规业务检查4次，分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。检查结果表明，总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定，未发现超越权

7、限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。　　操作基本符合监管规定和行内要求，但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况，共计排查各类风险4大类，33项，其中纠正31项，2项正在执行整改过程中。　　2、开展反洗钱检查2次。XX年4月初，合规部组织　　在辖内开展了一次反洗钱现场检查；10月初，又在《中国人民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上，制订了《反洗钱检查与评估提纲》，对总行营运部、上海分行及南京分行进行了现场检查。　　5、合规风险提示方面　　合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面，针对可能或已经出现的风险，