银行从业资格考试资料

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1、第三篇银行业从业人员职业操守　　一、考试大纲　　3．1从业基本准则　　诚实信用　　守法合规　　专业胜任　　勤勉尽职　　保护商业秘密与客户隐私　　公平竞争　　3．2银行业从业人员与客户　　熟知业务　　监管规避　　岗位职责　　信息保密　　利益冲突　　内幕交易　　了解客户　　反洗钱　　礼貌服务　　公平对待　　风险提示　　信息披露　　授信尽职　　协助执行　　礼物收送　　娱乐及便利　　客户投诉　　3．3银行业从业人员与同事　　尊重同事　　团结合作　　互相监督　　3．4银行业从业人员与所在机构　　忠于职守　　争议处理　　

2、离职交接　　兼职　　爱护机构财产　　费用报销　　电子设备使用　　媒体采访　　举报违法行为　　3．5银行业从业人员与同业人员　　互相尊重　　交流合作　　同业竞争　　商业保密与知识产权保护　　3．6银行业从业人员与监管者　　接受监管　　配合现场检查　　配合非现场监管　　禁止贿赂及不当便利　　二、练习题　　（一）单选题　　在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。　　1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______，提高中国银行业从业人员整体素

3、质和_____，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。（）　　A．职业纪律，职业道德B．职业行为，职业道德水准　　C．职业操守，职业纪律D．职业道德，职业操守水平　　2．银行业从业人员不包括（）。　　A．银行工作人员B．信托公司工作人员C．汽车金融公司工作人员D．证券公司工作人员　　3．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。　　A．守法合规B．专业胜任C．勤勉尽职D．诚实信用　　4．下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。　　

4、A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守　　5．以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?（）　　A．对所在机构诚实信用B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容　　C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉　　6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?（）　　A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私　　C．银行应

5、当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息　　D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务　　7．以下哪一项不属于公平竞争行为?（）　　A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户　　B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服

6、务的过程中，为客户提供增值服务　　C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品　　D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成　　8．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。　　A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险　　C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程　　9．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业

7、务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。　　A．认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求　　B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做　　C．认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行　　D．让保安人员立即驱逐该客户　　10．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。　　A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别　　B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不

8、耐烦的神态　　C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来　　D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户　　11．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。　　A．没有做到向客户充分提示风险　　B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否