银行从业资格考试个人理财大纲2015最新版

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1、中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业)考试大纲(2015年版) 考试目的:通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。考试内容一、个人理财概述（一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）了解银行个人理财业务的分类；（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；（四

2、）了解理财师的队伍状况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求；（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。二、个人理财业务相关法律法规（一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。三、理财投资市场概述（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；fo

3、rthequalityofreviewsandreview.Article26threview(a)theCCRAcompliance,whethercopiesofchecks;(B)whetherdoubleinvestigation;(C)submissionofprogramcompliance,investigationorexaminationofwhetherviewsareclear;(D)theborrower,guarantorloans（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌

4、握股票市场及其在个人理财中的运用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。四、理财产品概述（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；（二）掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点；（五）掌握信托产品的分类及特点；（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；（七）了解券商资产管理计划；（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募

5、基金等理财产品的相关内容。五、客户分类与需求分析（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；（二）熟悉不同的客户分类方法；（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；（四）掌握理财师了解客户的方法。六、理财规划计算工具与方法（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；forthequalityofreviewsandreview.Artic

6、le26threview(a)theCCRAcompliance,whethercopiesofchecks;(B)whetherdoubleinvestigation;(C)submissionofprogramcompliance,investigationorexaminationofwhetherviewsareclear;(D)theborrower,guarantorloans（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；（六）了解不同理财工具的特点及比较；（七）熟悉货币时间价值在理财规划

7、中的使用。七、理财师的工作流程和方法（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；（八）掌握客户档案管理的相关要点；（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；（十）理解实施方案和评估服务的要点；（十一）理解不定期评估和方案调整中

8、的要点；（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。八、理财师金融服务技巧（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；（三）了解电话沟通的技巧；（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。forthequalityofreviewsandreview.Article26threview(a)theCCRAcompliance,whethercopiesofchecks;(B)