操作规程(201007)修订说明

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1、附件2:《中国农业银行广东省分行综合应用系统业务操作规程（201007版）》修订说明第一部分业务基础管理第一章内部管理规定一、增加的内容（一）根据ABIS系统柜员认证的变更情况，增加柜员指纹认证管理，并调整原“柜面业务安全认证”内“柜员安全认证卡”的使用范围和操作流程。（二）增加柜员调动的流程处理。1.跨九级主管管辖范围的柜员变更。由调出行删除柜员，包括删除柜员现金箱、删除柜员平账器、删除柜员、在主机服务器INIT的柜员信息表内删除柜员号等工作，填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》，并签字确认，上报分行指纹系统管理员，由分行管理

2、员在指纹系统管理端调整该名柜员的归属行号。再由调入行新增柜员，包括新建柜员、建立柜员现金箱、建立柜员平账器、在主机服务器INIT的柜员信息表内新增柜员。2.同一九级主管管辖范围的柜员变更。由管理行九级主管操作“5309调整柜员所属行部”maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmo

3、stofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus37交易进行柜员所属网点的调整，操作完成后柜员号、柜员姓名、柜员类型等柜员信息不变。九级主管应根据申请表的要求调整该柜员的柜员级别、交易掩码、应用掩码。（三）明确授权责任界定。1.对于单授权业务，由主管兼柜员授权时，经办柜员和授权主管负同等责任；由专职主管授权时，经办柜员和授权主管负同等责任；对于双授权业务，两名授权主管负同等责任。2.未经运营主管批准办理转授权的，转授权主管负主要责任，被

4、授权主管负次要责任。（四）根据省行《关于进一步加快低柜业务发展的指导意见》重新定义低柜服务区办理的业务范围。1.个人客户非现金业务：个人账户（活期一本通、个人支票、定期一本通、定期存单、通知存款、教育储蓄、零存整取、存本取息等）的转账开户、销户，以及账户信息变更等业务；个人账户的转账存入、支出等业务；电子银行业务。2.个人客户理财业务：基金、国债、外汇买卖等账户的开立、变更、销户等；基金、国债、汇利丰、本利丰等理财产品的认购、申购、赎回；代理保险业务；打印借记卡综合对账单；定期借记等代收付业务的签约、第三方存管签约等业务；个人贷款

5、业务的咨询、受理等。3.单位客户非现金业务：单位结算账户的开立、销户、账户信息变更等业务；单位结算账户的转账存入、支出等业务；企业电子银行业务。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallym

6、eettheYibintravelneeds.Bus374.单位客户理财业务：基金、国债的认购、申购、赎回；代理保险业务；债市通、验资、单位存款证明、企业资信证明业务等。5.现金预约业务。6.办理上述业务需收取的各类小额手续费、工本费、邮电费等业务。（五）为加强系统挂账的管理，从源头上减少系统挂账情况，增加94合约账号管理的规定。1.明确94合约账号的释义。94合约账号是代理业务的94合约号及其对应94账号的统称。其中：94合约号用于记录客户信息，并与系统建立合约关系，94合约号由柜员录入相关要素系统按约定的规则编码产生；94账号

7、由系统自动生成，柜员只能调用94账号，不能删除94账号。2.增加定期清理94合约账号的管理要求。（六）根据总行《关于明确临柜业务印章管理相关事项的通知》（农银办发〔2010〕690号），修改第七节临柜业务印章管理。（七）重新明确了柜员、授权主管、运营主管、网点负责人等岗位的工作职责，并增加了各类岗位员工（包括柜员、授权主管、运营主管、网点负责人、客户经理、理财经理、大堂经理、机关内部员工等）的操作规范，强调必须严格执行相关制度，严禁以下行为：1．严禁客户信贷资金转入员工账户。maintenancemeasures,thereisa

8、bigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmost