公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试题满分答案】

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2、场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。 √A  周报B  保密C  重大事项报告D  应急处理正确答案： Cmaintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYib

3、intravelneeds.Bus3.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。√A  应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B  不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C  应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D  应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案： C4.下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。 √A  及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B  及时向内部支持部门

4、寻求支持，确保获得专业指导C  认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D  以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案： A5.下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。 √A  熟知业务B  专业胜任C  利益冲突D  信息保密正确答案： B多选题6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。 √A  账户开立情况B  资金调拨的用途C  财务状况D  婚姻状况maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,man

5、agementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.BusE  风险承受能力正确答案： ABCE7.银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当做到()。 √A  属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例B  不会让接受人因

6、此产生对交易的义务感C  根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内D  这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉E  满足客户的一切要求正确答案： ABCD8.中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。 √A  《中国银行业自律公约》B  《中国银行业维权公约》C  《中国银行业反不正当竞争公约》D  《中国银行业从业人员流动公约》E  《中国银行业文明服务公约》正确答案： ABCDE9.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。 √A 

7、 高息揽存或变相高息揽存B  超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C  对同业人员进行歪曲、诋毁D  在债券投标过程中，恶意压低价格E  以成本价格向客户提供产品正确答案： ABCD10.妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。 √maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofo

8、perationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.BusA  主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目B  主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位C  在利益发生冲突时应申请回避D  发生利益冲突时根据“正常交易