2012年部分参赛题库(单选)

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1、单选题第1题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第3题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗

2、时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D.单第4题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第5题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第6题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第7题 分支行案件防控的第一责任

3、人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第8题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第9题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上第10题 根据《银行业监督管理法》的

4、规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第11题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第12题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单

5、选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第13题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第14题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当

6、建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位第15题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第16题 甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造

7、成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（A）【单选】A.甲构成了违法发放贷款罪B.甲的犯罪行为应当从重处罚C.B公司属于甲的关系人D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪第17题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第18题 2

8、005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化第19题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第20题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估