银行业金融机构安全评估办法讲义

《银行业金融机构安全评估办法讲义》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。银行业金融机构安全评估办法讲义同志们：下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流

2、《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。二、安全评估小组组成。新《办法》第四条规定：“开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数

3、。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达

4、到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-41-拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额

5、实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县（区）支行仅具有自身经营职能的，视为营业场所。从2012年开始，各商业银行设立的县（区）支行将视为县级银行业金融机构，四、安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、自助银行安全；运钞安全；消防安全；计算机安全；枪支弹药安全；案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估

6、。这里强调的是将老办法中的第9项“其他”修改为“安全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、经费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融安全保卫基础工作的思路。五、安全评估的方法。新办法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，新办法第六条第（一）款规定：“询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。”相比老办法第六条第（一）款规定：“询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外，还有第四款关于安全保卫机构设

7、置和人员情况，新办法提出配备，这就要求以文件的形式把保卫机构设置和保卫从业人员明确固定下来，定岗定责。新办法比老办法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方法，更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓好安全保卫工作。经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额2