金融法复习考试题目

《金融法复习考试题目》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、金融法复习考试题目一、概念：1、金融监管：金融监管是金融监督管理的简称，指金融监管主体为实现监管目标而利用各种监管手段和措施对监管对象所采取的一种有意识的、主动的干预和控制活动。2、资产证券化：是指发起人（即融资者）通过金融中介机构将缺乏流动性但具有预期未来稳定现金收益的金融资产汇集起来，形成一个资产池，并通过结构性重组将其标准化、单位化（拆细），从而使金融资产转变为以稳定现金收益为支持的可以在金融市场上自由转让流通的证券，销售给金融市场投资者据以融资的一种新型金融业务活动。3、保险利益：又称可保利益

2、，是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。4、操纵市场：是指以获取利益或减少损失为目的，利用手中掌握的资金等优势影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者只是投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。5、内幕交易：是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易的活动。6、金融法：调整货币市场流通和社会信用活动中所发生的经济关系的法律规范系统。7、票据：有广狭两义，广义的票据是指各种商业活动中与权力结合在一起的有价证券和凭证，茹提单、运货单

3、、股票等。狭义的票据仅指货币证券，即出票人依票据法规定的法定条件，签章于票据上而发行的，并以其无条件支付或委托他人无条件支付一定金额货币为目的的邮件证券。8、有价证券：有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。9、存款保险制度：存款保险制度一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务

4、救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。10、法定存款准备金：是商业银行依据法律和中央银行的规定，按吸收存款的一定比例缴存于中央银行的存款。我国法定存款准备金将原准备金存款和备付金合一，自2007年1月15日起缴存比例为9.5%。11、信托财产：是指委托人通过信托行为转移给受托人，并由受托人按照一定的信托目的进行管理和处分的财产。10、涉权证券：11、信用证：是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规

5、定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。12、基本存款账户：基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。13、支付结算：是指在单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。一、简答：1、人民币发行原则：为保证人民币值稳定，促进国民经济协调、稳定、健康的发展，我国人民币的发行历来坚持以下三大原则。1）集中统一发行原则；2）计划发行原则；3）经济发行原则（或称信用发行原则）。2、开展信

6、托业务不得具有的行为：1）利用受托人地位谋取不当利益；2）将信托财产挪用于非信托目的的用途；3）承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；4）以信托财产提供担保；5）法律法规和中国银监会禁止的其他行为。3、证券法的基本原则：按照《证券法》的规定，我国的证券法的基本原则有六个：（1）公开、公平、公正原则；（2）自愿、有偿、诚实信用原则；（3）手法原则；（4）分业经营、分业管理原则；（5）保护投资者合法权益原则；（6）国家集中统一监管与行业自律相结合的原则。4、金融法调整对象的基本特征：5、证券法规定股票上市

7、的条件：《证券法》第50条的规定：股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件，1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；2）公司股本不少于人民币3000万元；3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可规定高于前述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。6、票据的特征：（1）票据是设权证券。（2）票据是债券证券。（3）票据是货币证券或称金钱证券。（4）票据

8、是要式证券。（5）票据是无因证券。（6）票据是流通证券。（7）票据是文义证券。（8）票据是占有证券。（9）票据是提示证券。（10）票据是返还证券。7、票据法的特征：强行性特征（其一，各国票据的种类是法定的，当事人不得任意创设；其二，票据是严格要式证券，不得任意签发；其三，票据行为是严格的要式行为。）；技术性特征；国际统一性特征。8、商业银行法对借款人的限制：1、金融监管目标与原则：目标包括：（1）保护金融消费者（包括存款人、投资者和其他社会公众等）的合法