银行法律合规工作意见篇

《银行法律合规工作意见篇》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行法律合规工作意见3篇20PC年法律合规条线工作总体思路：围绕总行构建智慧风险管理目标，以健全操作风险管控机制为核心，以防范案件及重大操作风险为重点，以监控分析平台应用为抓手，全流程、全覆盖地强化操作风险、合规风险、法律风险管理，充分发挥内部控制的价值创造功能。20PC年法律合规条线工作目标：全年无案件，内部控制与操作风险管理上水平;提升合规风险动态监控能力以及可疑交易主动监测能力，力保达到总行设定的行政处罚管控指标优秀值;完成省行本部诉讼清收任务，实现全辖被诉案件败诉率及新增被诉案件双下降。一、健全机制，顺应形势，丰富风险管理

2、内涵(一)深入落实风险管理责任制1、持续关注风险事件易发的主要业务领域和关键业务环节。在20PC年外部经济形势依然存在不确定性和市场资金面偏紧的情况下，要防范新线系统和网点转型下的操作风险、网点集中授权情况下的前台交易真实性以及电子化渠道的操作风险。重点关注授信业务领域尤其是贸易融资、承兑汇票与贴现、贷款资金流向及贷后管理业务;柜台业务领域尤其是理财、大额支付与外汇结算;电子银行业务领域尤其是网银、信用卡及商户管理、商户通等;以及员工异常交易领域。(责任团队：监控检查团队牵头，规划管理团队、南京地区内控合规管理团队配合)(二)推进

3、内控流程优化机制2、继续推行内控流程优化长效机制。按季收集基层机构内控流程及规章制度优化建议，提交业务条线部门分析研究，跟进条线采纳合理化建议进程，同时为基层机构答疑解惑，增强一道防线自我风险管控能力。(责任团队：监控检查团队牵头，南京地区内控合规管理团队配合)3、通过会议机制解决内控难题。定期召开二道防线部门工作例会、南京地区直属支行内控例会，点评前期内控工作开展情况，联合条线部门解决基层机构在平时工作中的内控难题，布置下阶段重点工作。(责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队)(三)深化重点可疑交易集中甄别机制4、细化

4、重点可疑交易报告流程。在总结重点可疑交易集中甄别工作开展的基础上，结合监控分析平台反洗钱监控模块试运行情况，优化反洗钱监控模块，规范重点可疑交易报告流程，在提高重点可疑报告质效的同时，为稳步推进反洗钱可疑交易监控中心在我行的落地做好经验积累和人才储备。(责任团队：合规团队)5、主动对重点领域和名单客户开展可疑交易监测。在增配专职反洗钱人员数量的基础上，根据监控分析平台中反洗钱重点异常交易监控模型筛选数据以及业务条线自设的与反洗钱有关的异常交易监控模型筛选数据核查结果，综合运用总行反洗钱监测与分析系统中一般可疑交易甄别结果以及行内现

5、有各业务系统中的客户身份信息，主动开展对重点业务领域以及重点监控名单客户异常交易的监控分析，在提升重点可疑交易报告数量和质量的同时，防范我行被利用洗钱的合规风险。(责任团队：合规团队)6、加强重点可疑交易分析结果的运用。一方面通过及时总结归纳已报重点可疑交易的典型可疑特征，在完善现有反洗钱重点异常交易筛选模型的基础上，合理增加反洗钱重点异常交易筛选模型。另一方面在规范信息传递流程的基础上，通过加强与业务部门之间的联动，推进重点可疑交易调查分析结果在行内其它风险管理领域中的运用。(责任团队：合规团队)(四)重检现有反洗钱管理机制7、

6、配合人行反洗钱5C评价试点重检现有反洗钱管理机制。按照人民银行总行《金融机构反洗钱5C评级定量和定性评价标准》，遵循以风险为本的原则，重检分行现有反洗钱管理机制，合理增配反洗钱专职人员，完善反洗钱内控业务流程，实施对现有业务领域、客户和机构的分层分级管理。(责任团队：合规团队)(五)完善内控合规考核机制8、完善内控合规考评体系。结合总行集团操作风险、法律合规风险管控能力评价体系建设以及操作风险标准法经济资本实施工作要求，完善内控合规考评体系。优化内控合规绩效考核机制，改进考评体系内部的信息支撑与衔接呼应，提高考核指标设置的合理性，

7、突出内控工作重点;建立推行科学、审慎、规范、透明、易于操作的内控与操作风险管理评价机制，充分反映各级机构与条线的风险状况和管控能力，根据评价结果实施针对性指导与差异化管理，将评价结果应用于绩效考核、检查与整改、操作风险经济资本配置等领域。(责任团队：规划管理团队牵头，各团队配合)(六)优化法律服务机制9、提升法律专业支持工作效能。强调对新业务、新产品的前期开发和论证的提前介入，针对研发流程中各个阶段提供菜单式法律服务，提升法律咨询服务水平和主动服务意识;积极支持行内新产品的创新，同时在合同审查环节把好关，防止业务部门叙做未经新产品

8、流程的“新产品、新业务”;按照《新产品操作风险及法律与合规风险评估规范》，细化评估流程，为全行的产品创新提供全流程支持;进一步完善法律审查流程，提升法律工作效能。(责任团队：法律事务团队牵头，各团队配合)(七)进一步明确金融消费者保护工作机制10、