中国建设银行信贷业务手册ii-08 境外筹资转贷款

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1、中国建设银行信贷业务手册第二篇第八章境外筹资转贷款第八章境外筹资转贷款8.1概述8.1.1定义境外筹资转贷款是指银行接受客户的委托后，以银行自身的名义与境外银行或其他机构签订对外借款（境外筹资）协议，并与客户签订相对应的对内转贷款协议，将所筹借的资金转贷给客户；或者银行接受财政部和客户的委托，由财政部与境外银行、公司或其他机构签订对外借款（境外筹资）协议，银行与客户签订相对应的对内转贷款协议，将所筹借的资金转贷给客户。境外筹资转贷款的目的是为国内建设项目引进设备、技术和服务等活动提供中长期融资。Page:11.定义中加入A.由财政部签订对外金融协议，我行转贷的类型，如日本、德国和科威特。B.

2、.加入中长期的定语境外筹资转贷款业务，实质上包括两个重要的相互密切联系的业务环节，一是境外筹资，二是境内转贷。转贷银行在境外筹资转贷款业务中扮演极其重要的角色，在境外筹资中转贷银行是对外借款人或财政部的财务代理人，Page:12.增加财政部作借款人，建行作财务代理人的情况直接负责或代理对外借款本息、费用的偿还；在境内转贷中，转贷银行是项目单位的贷款人，负责转贷款的管理并及时回收转贷款的本息、费用。8.1.2类型境外筹资转贷款按转贷银行从境外筹资的来源方式，一般可以分为外国政府贷款转贷款（包括外国政府混合贷款转贷款）、出口信贷转贷款、国际商业贷款转贷款、境外发行债券转贷款等。Page:13.按

3、照岗位培训教材的口径，将境外发债单列，而不是归在商业贷款内8.1.2.1外国政府贷款转贷款外国政府贷款是指国外政府用官方预算以优惠贷款方式向我国政府提供的贷款。政府贷款是一种具有双边经济援助性质的优惠贷款，一般都含有一定比例的赠与成分，体现在贷款的利率、偿还期限、宽限期等方面。其中，政府混合贷款是由政府贷款（含赠款）与出口信贷或商业贷款混合组成的一种贷款。外国政府贷款转贷款是指外国政府为支持本国产品出口而向我国政府提供优惠贷款，再由建设银行转贷，用于为国内企业引进技术、设备等的转贷款。目前，我国利用外国政府贷款的对外窗口为财政部，按照不同的还款责任，财政部将外国政府贷款分为以下三种类型：第一

4、类项目，是指各省、自治区、直辖市和计划单列市财政厅、局（以下简称省级财政部门）经审查评估同意作为借款人，并承担偿还责任的项目。第二类项目，是指项目单位作为境内转贷借款人，并承担偿还责任，省级财政部门经审查评估同意提供还款保证的项目。第三类项目，是指项目单位作为境内转贷借款人，并承担偿还责任，转贷银行作为对外最终还款人的项目。对此类项目，省级财政部门既不作为借款人，也不提供还款担保，不承担偿还责任。12中国建设银行信贷业务手册第二篇第八章境外筹资转贷款8.1.2.2出口信贷转贷款出口信贷一般是指工业发达国家为支持本国产品出口，增强其产品在国际市场的竞争力，以提供保险、融通资金、补贴利息等方式，

5、鼓励本国金融机构（包括获得资格的国外银行及其在出口国的分行）对本国的出口商、外国进口商或进口国的银行提供的优惠贷款。有些国家的出口信贷机构（ECA）则直接提供贷款。这种由政府支持的为扩大出口而提供的贷款就叫做官方提供的出口信贷，一般称为出口信贷。我行转贷上述资金而对国内客户发放的贷款，就称为出口信贷转贷款。出口信贷按照借款人不同分为买方信贷和卖方信贷。我行境外筹资转贷款业务主要是转贷由外国ECA机构保险或担保的、由出口国金融机构对建设银行提供的买方信贷。Page:26.明确我行转贷的是买方信贷，而不是卖方信贷。8.1.2.3国际商业贷款转贷款国际商业贷款是指银行按国际市场利率水平，在没有外国

6、政府（机构）补贴的情况下向国外银行借入的、以外国货币承担契约性还款偿还义务的资金。我行转贷上述资金而对国内客户发放的贷款，就称为国际商业贷款转贷款。银行筹措国际商业贷款必须列入国家利用外资计划，贷款条件须向国家外汇管理局备案。在筹措金额较大的情况下，可以采用银团贷款的方式。Page:27.按照外管局境内机构借用国际商业贷款管理办法作出相应描述。8.1.2.4境外发行债券转贷款境外发行债券是指经国家计委是否改名或进行职责调整，供讨论。有关部门批准后，转贷银行使用自有外债指标或客户商贷指标在国际资本市场以外币债券方式筹措外资。境外发债转贷款是指银行接受客户的委托后，以自己的名义在境外国际金融市场

7、上发行债券筹集资金，并将所筹借的资金转贷给客户，以便为项目引进设备、技术和服务等活动提供融资的一种信贷业务。Page:28.将发债和商业贷款分开表述。发债现由资金部负责。8.1.3对象境外筹资转贷款的对象为中国境内具有独立法人地位的经济实体、被授权的事业单位或政府部门等。8.1.4条件借款人首先须满足我行贷款的客户资格条件（见本手册第一篇第二章《信贷业务基本操作流程》2.1.1.2的有关要求），还要符合我行固