人身保险公司分支机构管理规范汇编

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1、人身保险公司分支机构管理规范汇编序我局整理编录人身保险公司的法律法规及规范性文件已逾三年，至今已形成了五本法规手册。在前五本手册的基础上，我局重点根据2012年以来部门规章和规范性文件的“废、改、立”情况，针对分支机构的相关管理规定整理编录了《人身保险公司分支机构管理规范汇编（2013版）》（以下简称《规范汇编》），以期进一步增强法规手册的针对性和时效性，提高我区人身保险公司管理人员的法律素质和合规意识。《规范汇编》重点对各公司关注度较高的分支机构与高管人员、业务运营、销售管理、财务管理、客户服务、政策性保险管理、突发事件应急管理以及统计报告等

2、十方面内容进行了整理，附录部分特别对目前我局要求各人身保险公司报送的相关报告、报表进行了汇总，便于使用者了解和查阅。法律规范作为书面文件必然滞后于现实实践，我们将不断完善、持续改进本《规范汇编》，力求对保险公司分支机构管理人员在依法合规经营管理方面给予更多的帮助。宁夏保监局二零一三年六月108第一章机构与高管71.1机构管理71.1.1关于分支机构筹建的规定71.1.2关于分支机构开业验收的规定101.1.3关于分支机构统计、信息化建设及反洗钱方面验收的规定121.1.4关于分支机构改建的规定171.1.5关于分支机构变更、撤销的规定191.1

3、.6关于设立电话销售中心的规定201.1.7关于证照管理的规定211.2人员管理231.2.1关于高级管理人员任职条件的规定231.2.2关于高级管理人员任职资格核准的规定261.2.3关于临时负责人任职要求的规定271.2.4关于营销服务部负责人任职管理的规定281.2.5关于高级管理人员审计管理的规定28具体行政许可申报事项可参考宁夏保监局官方网站http://ningxia.circ.gov.cn，行政许可栏目下《宁夏保险公司行政许可事项申报指导手册》。30第二章内控合规312.1关于内部控制基本要求的规定312.2关于内部控制评价的规定

4、362.3关于风险管理的规定421082.4关于合规管理的规定44第三章业务运营473.1产品管理473.1.1关于条款费率管理的规定473.1.2关于小额保险产品的规定473.2承保出单管理483.2.1关于健康保险承保的规定503.2.2关于养老保险承保的规定503.2.3关于小额保险承保的规定513.2.4关于意外险出单的规定513.2.5关于未成年人死亡保险金的规定523.3保全管理533.3.1关于保全处理时限的规定533.3.2关于养老保险保全的规定533.4理赔管理543.5单证档案管理573.5.1关于单证管理的规定573.5.

5、2关于银邮业务单证管理的规定583.5.3关于印鉴管理的规定583.5.4关于档案管理的规定59108第四章销售管理614.1关于银邮代理业务的规定614.2关于相互代理业务的规定614.3关于投资连结保险销售的规定624.4关于电话销售业务的规定624.5关于农村保险销售的规定66除上述内容外，其他销售管理规定详见《人身保险公司销售管理规范汇编》（2012版），前述规范汇编中关于电话销售方面的规定已废止。66第五章财务管理675.1关于收付费管理的规定675.2关于佣金手续费管理的规定685.3关于意外险财务管理的规定705.4关于赠送保险财

6、务管理的规定715.5关于财会工作的规定71第六章客户服务736.1关于咨询投诉的规定736.2关于银邮渠道客户服务的规定746.3关于意外险查询的规定756.4关于服务承诺的规定751086.5关于缴费提示和效力中止的规定766.6关于提供保单状态报告和红利通知书的规定76第七章政策性保险管理787.1关于大病保险的相关规定787.2关于保险参与基本医疗保障管理的相关规定80第八章突发事件应急管理83第九章统计报告889.1关于统计管理的规定889.2关于电子公文传输系统管理的规定889.3关于报送质量的规定899.4关于报送寿险处相关报表报

7、告的要求909.4.1关于报送退保相关情况的规定909.4.2关于报送收付费指标的规定919.4.3关于报送经营管理指标月报表的规定919.4.4关于报送财务管理指标月报表的规定919.4.5关于报送农村小额人身保险及借贷险数据的规定929.4.6关于报送内审报告的规定929.4.7关于报告停止使用条款费率的规定939.4.8关于报告赠送保险活动的规定931089.5关于报送中介处相关报表的规定939.6关于报送统研处相关报表报告的要求949.7关于报送法制处相关报表报告的要求95第十章法律责任98附录涉及人身保险公司分支机构的主要规章制度10

8、3一、法律103二、部门规章103三、中国保监会规范性文件103四、宁夏保监局规范性文件105108第一章机构与高管1.1机构管理1.1.1关于分支机