手机开户工作指引

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1、“易开户”手机开户工作指引一、手机开户基本概述公司推出的“易开户”手机开户APP系统是公司应对互联网证券竞争的第一款产品。“易开户”手机开户APP系统“安全方便、简单快捷”，其主要优势及特点在于：（一）在客户使用流程设计上尽可能考虑到优化集约，对于可通过系统抓取的信息无需客户填写，通过卫星定位缩小客户选择营业部的范围，通过录入推荐人信息建立营销服务关系、并确定开户营业部等，力争做到节约客户时间，提升客户体验。（二）在后台管理管理流程设计上，尽可能减少营业部的柜台参与，将视频见证、身份校验、资料审核、开户回访等环节集中在总部完成，大大提高运行效率。“易开户”手机开户

2、APP系统，一方面提升了客户服务水平，方便客户业务办理，另一方面大大拓展了经纪业务营销空间。二、手机开户的下载和安装（一）客户下载手机开户APP可以通过如下方式：1、二维码下载客户直接通过使用QQ、支付宝钱包、二维码扫描等扫描工具，扫描手机开户APP二维码，然后下载安装即可。微信可能屏蔽含有安装包的网址，造成扫描后不能正常下载安装，故不建议采用微信扫描。二维码如下图所示：27/272、APP市场下载苹果手机用户可通过Appstore下载安装，先在Appstore中搜索“易开户”，然后在搜索结果中点击安装即可。Android手机客户可通过百度、360、应用宝、91助

3、手等应用市场下载安装，先在应用市场中搜索“易开户”，然后在搜索结果中点击安装即可。由于向APP市场申请上架需要一定的时间，目前仅安卓手机可以通过“应用汇”市场下载,其他方式暂未生效，具体生效时间请留意通知公告。3、访问网站下载访问中国中投证券自助开户页面，网址为https://kaihu.china-invs.cn/introduce/index.html。在开户页面，可以直接扫描左上方的二维码下载（安卓或苹果均可，但微信扫描可能无法下载，可使用QQ、支付宝钱包、二维码扫描工具等扫描）。下载后视机型不同可能自动安装或需要点击安装。（二）根据监管要求，手机开户过程中

4、，客户必须下载中登公司提供的数字证书，作为电子身份证明。为保证客户信息的安全性，手机开户APP应用只允许安装在客户的手机上，且客户应27/27在自己的手机上完成开户的各项操作。三、手机开户的流程介绍（一）基本流程客户在使用我司手机APP开户时，主要有以下几个环节：（二）流程分解1、客户完善基本开户资料客户录入资料环节为手机开户的首要环节，包括选择开户类型、验证手机号码、选择推荐人、选择营业部、选择服务套餐、验证身份证、确认个人基本信息。（1）选择开户类型新开户：初次开立证券账户的客户点击进入；转户：已在其他券商开立账户，转托管至我司的客户点击进入。界面演示：27/

5、27（2）验证手机号码、填写推荐人A、手机号码：客户需填写可接收短信的手机号码，获取验证码。由于该号码用于接收后续信息及服务，应使用客户本人手机号码。B、推荐人：应填写营业部员工在OCRM系统员工信息中的电话号码，以便于其后续业绩考核。对由营业部员工开发的客户，必须填写该项。注：填写推荐人手机号码后，系统可直接识别对应营业部，客户无需再次选择营业部。界面演示：27/27（3）选择营业部为保证自主开户客户选择营业部的公平性，系统每次为客户展示的营业部顺序为随机排列。注：客户开启GPS后，手机开户软件会自动定位到所在城市，客户可方便地选择该城市营业部。也可手动选择其他

6、异地营业部进行开户。界面演示：（4）选择服务套餐27/27客户选择服务套餐是开户环节中的关键。不仅直接决定了客户的服务体验、交易费率，同时也影响营业部的收入。①为了体现服务提升价值的理念，公司制定出5种标准化服务套餐。分别为“金智尊”标准化服务套餐、“金智睿”标准化服务套餐、“金智富”标准化服务套餐、“金智讯”标准化服务套餐、“金跑道”标准化服务套餐；为保证佣金稳定性，手机开户App中，不再显示“金跑道”服务套餐，仅显示4种可供选择的套餐。除非客户特殊要求，否则营业部不应主动推介“金跑道”服务套餐②套餐名称不同，服务内容、佣金标准、目标客户均有所不同。客户点击相应

7、套餐后，可看到套餐的详细服务内容，从而确定佣金标准及享受的服务类型。界面演示：27/27（5）验证身份证验证身份证环节，客户需将身份证正反面通过手机拍照上传至开户系统，开户系统通过与公安系统的连接验证其身份证的真伪。注：1、在对身份证拍照时，应当保持摄像头稳定，拍摄效果清晰，以便系统能准确读取身份信息。2、为方便系统校验，身份证影像应尽量在拍摄框内。界面演示：27/27（6）确认个人基本信息进行身份证验证时，系统将根据上传的身份证信息，自动读取个人身份信息。注：营业部应当提醒客户认真比对个人信息，对系统已读取的信息严格、仔细核对，以保证个人信息的一致性和准确性；此

8、外，还应当