跨境银行间支付系统（一期）需求规格说明书

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1、内部资料，注意保管跨境银行间支付系统（一期）需求规格说明书文件状态：[√]草稿[]正式发布[]正在修改文档编号：RDC-SDP0302-CIPSR-01当前版本：V0.9.0编制人：任飞审核人：吴贝贝审批人：罗永忠跨境银行间支付系统（一期）需求规格说明书版本号修改人修改日期修改说明V0.5.0肖鹏2014-8-18【A】创建提纲V0.9.0全体需求分析人员2014-9-26【M】提交评审.文档修订记录注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除第224页跨境银行间支付系统（一期）需求规格说明书目录1引言31.1背景31.2范围31.3定义和缩略语31.4参考资料41.5引用标准41.6从属关系

2、42需求概述52.1概述52.2建设原则52.3建设目标52.4业务范围52.4.1支付类业务52.4.2信息类业务52.4.3管理及辅助类52.5用户及权限62.5.1系统接入用户62.5.2系统操作用户62.6运行时序控制流程63功能需求83.1报文传输子系统功能83.2业务及账务子系统功能83.2.1前端软件功能83.2.2后端软件功能1204非功能性需求2234.1系统性能需求2234.1.1处理能力2234.1.2业务处理及响应时间2234.2系统可靠性需求2234.3系统安全性需求2235与相关系统的接口2245.1与参与者的接口2245.2与支付系统的接口224第224页跨境银

3、行间支付系统（一期）需求规格说明书1引言1.1背景近年来，随着跨境人民币业务各项政策相继出台，人民币跨境业务范围不断扩大，业务量已初具规模，对支付结算标准化服务的要求日益提高。为支持各个阶段人民币跨境使用的需求，有必要进一步完善人民币跨境支付结算体系，保证人民币正常跨境流通。经充分论证和研究，在借鉴国际经验的基础上，人民银行决定组织开发人民币跨境支付系统，进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高跨境结算效率，满足各主要时区发展人民币业务的需要，提高交易的安全性和稳定性，营造公平竞争的市场环境。2014年5月13日，胡晓炼副行长、刘士余副行长主持召开的行长专题会，审议了《关于加快人民币

4、跨境支付系统建设的工作方案》，明确“清算总中心要在2015年底前完成跨境银行间支付系统一期开发建设工作。主要任务是建成以下系统：（一）报文传输系统；（二）支付清算业务处理系统；（三）账户系统”。会议要求系统建设初期的工程实施和业务运营由清算总中心具体承担。1.2范围本文档的阅读对象为业务管理部门人员、CIPS运营机构业务及技术管理人员、技术方案编制人员、软件设计人员、测试人员、软件实现人员、CIPS运营机构业务运行维护技术人员、支付系统相关技术人员、支付系统相关业务管理人员、项目管理人员等。1.3定义和缩略语（1）跨境银行间支付系统（Cross-borderInterbankPaymentS

5、ystem—CIPS）是为境内外机构之间人民币跨境支付业务提供资金结算服务的系统。（2）第二代中国人民银行支付系统（CNAPS2）由中国人民银行清算总中心建设和运维，处理全国金融机构间资金汇兑的电子系统，包大额支付系统、小额支付系统、网上跨行支付清算系统、公共控制系统等子系统。（3）大额支付系统（HighValuePaymentSystem—HVPS）中国人民银行支付系统组成系统。该系统以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额的方式清算资金。人民币跨境清算模块通过该系统完成资金清算。（4）直接参与者（D

6、irectParticipant）直接参与者是以自身身份直接参与跨境银行间支付系统，初期仅支持机构注册地在中国大陆境内的境内参与者。（5）间接参与者（IndirectParticipant）间接参与者是指未在CIPS开立资金账户，拥有CIPS行号，必须委托直接参与者办理人民币跨境支付业务的境内外银行机构等。（6）发起人（Orderer）发起人是指支付业务或信息业务的最初发起机构或个人。（7）接收人(Receiver)接收人是指最终接收支付业务或信息业务的机构或个人。（8）支付业务（PaymentBusiness）支付业务是指参与者通过CIPS发起和接收的，并进行资金结算的贷记业务，包括客户汇

7、款、头寸调拨、金融市场业务。（9）信息业务（InformationBusiness）第224页跨境银行间支付系统（一期）需求规格说明书信息业务是指CIPS及参与者间相互传递信息，不直接进行资金结算的业务。包括普通信息业务和管理信息业务两类。（1）客户汇款（CustomerPayment）客户汇款是指银行接受客户汇款申请并发出汇款指令，直接或通过代理行将款项划转给收款行，收款行根据汇款指令的要求将款项解付给收款